tag:blogger.com,1999:blog-9841584988323605942024-02-21T22:22:58.769+09:00インデックス投資+α投資実践記社会人1年目の2010年から 国際分散投資で資産形成中です。 余裕資金と企業型DCを #インデックス投資、日本株式(持ち株会含む)、個人向け国債、#セキュリテ を借金(貸与型奨学金)を返済しながら運用してます。
バイアンドホールドを主として売買を組み合わることでテールリスクを意識した運用を行います。
リンクフリー、相互リンク募集中です。onhttp://www.blogger.com/profile/14117269724743735028noreply@blogger.comBlogger151125tag:blogger.com,1999:blog-984158498832360594.post-69926394738261566972019-05-23T21:43:00.001+09:002019-05-25T18:46:20.031+09:00私の投信保有履歴(2018年度版)<h4>
この数年で日本投資環境は良くなった感じており、色々過去を振り返ってみたくなり自分の投信保有履歴を掲載しています(企業型DCは除いています)</h4>
<br />
<h4>
2017年-2018年(31-33)</h4>
<h4>
<div class="separator" style="clear: both; font-weight: 400; text-align: center;">
</div>
<div style="font-weight: 400;">
2017年は、仕事が忙しくてほぼほったらかしでした。その裏でつみたてNISAと金融庁の鶴の一声の影響で、投資信託の信託報酬の値下げ合戦が繰り広げられました。元々ニッセイの投信がメインだったので特に慌てずに静観しました。NISAでは、eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)を購入し、保有するようになりました。</div>
<div style="font-weight: 400;">
<br />
2018年、ついに完全にほったらかし投資を実現しました。</div>
<div style="font-weight: 400;">
<br /></div>
<div style="font-weight: 400;">
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjE8g6tWUcHXJH2DLW0G9hQO4ADyYeQ3UA2cawDopqED-bclG9erGJXD_iT4tmEksoh64ZYUbNfe6LCiiZ7JTGWi1hdzWiZgPIL51nclff1lFuC5dZKBI9xHlv4ls78Y90iU2PY2RxbNrE/s1600/2016-.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="200" data-original-width="798" height="160" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjE8g6tWUcHXJH2DLW0G9hQO4ADyYeQ3UA2cawDopqED-bclG9erGJXD_iT4tmEksoh64ZYUbNfe6LCiiZ7JTGWi1hdzWiZgPIL51nclff1lFuC5dZKBI9xHlv4ls78Y90iU2PY2RxbNrE/s640/2016-.png" width="640" /></a></div>
</div>
</h4>
<h4>
2015-2016年(30)</h4>
2016年、やる事が無くなってきました。eMAXISバランス(波乗り型)を追加で購入することもなくなり、専ら<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズを購入しています。eMAXISバランス(波乗り型)は短期金融資産の比率が多いという運用上の欠点を解決することができていないので今後購入予定はありません。<br />
9月に<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/company/newsrelease/pdf/press20150914.pdf">楽天証券で最も低コストの三井住友のファンドが登場!低信託報酬のDCファンを一般向けに販売</a>が発表。そして11月に<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズがさらに低信託報酬化の発表が行われました。<br />
2016年は、成績が長期にわたりマイファンドを凌駕していたひふみ投信を購入するようになりました。なおひふみ投信は、2017年からは米国株への投資もしています。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhWb0RFHSeeCtyPrzdli37yKG1Oir5pJek7ERxCV25qXdBCy6pUbbzOqP9nclfiv4vkRubdkbLy2wX52cYI0X5EKXO1RoV_oVI894i1gJjFxDL28EJNn1zteXoGhB524oBoy24-vIjm6Fs/s1600/2015-.bmp" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="172" data-original-width="798" height="136" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhWb0RFHSeeCtyPrzdli37yKG1Oir5pJek7ERxCV25qXdBCy6pUbbzOqP9nclfiv4vkRubdkbLy2wX52cYI0X5EKXO1RoV_oVI894i1gJjFxDL28EJNn1zteXoGhB524oBoy24-vIjm6Fs/s640/2015-.bmp" width="640" /></a></div>
<br />
<h4>
2013-2014年(28-29)</h4>
<h4>
<div style="font-weight: 400;">
2013年は、先進国の株価上昇トレンドが強くなってきた年です。新興国株式の値動きが軟調であったため、2-3月頃から比率を大幅に減らしています。野村の新興国債券および新興国債券為替ヘッジ型も売却しました。フロンティア株も初登場キャンペーンにて購入しましたが、すぐに売ってしまっています。</div>
<div style="font-weight: 400;">
その後、eMAXIS波乗り型を購入したことによって銘柄数も大幅に減少。2014年の10月のエボラ危機の時に初めて<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズを購入しました。</div>
<div class="separator" style="clear: both; font-weight: 400; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaf0kdNj6_Kx9xnFhU9Q0AJcQ89eiMv30aFb7L-gX_aZjOaQGrnzYjnLJnCxX_ybhhI8nK-bVPd2-zV1VWAa8UyRsyA0hwIJ9iXptKbWBf9v-kyPlkHe3Ftv2D0nwAUZkQTSUufqNbodI/s1600/2011-2014.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="294" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaf0kdNj6_Kx9xnFhU9Q0AJcQ89eiMv30aFb7L-gX_aZjOaQGrnzYjnLJnCxX_ybhhI8nK-bVPd2-zV1VWAa8UyRsyA0hwIJ9iXptKbWBf9v-kyPlkHe3Ftv2D0nwAUZkQTSUufqNbodI/s640/2011-2014.png" width="640" /></a></div>
</h4>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<h4>
2011年-2012年(26-27)</h4>
2011年までは勉強期間。ETF、インデックス投信、毎月分配型、通貨選択型と色々と実際に購入して相性を確認した時期になります。(小口です)。<br />
インデックスファンドとしては、ダウの中央三井(SMTAM)、米国社債のステートストリート、国内リート資産、新興国株式のeMAXIS、外国REIT、新興国債券の野村という感じで購入していました。また円高進行中ということもあり為替ヘッジありの投信も一部保有していました。また、リスクの高い通貨選択型も無難な位置で売り抜けました。<br />
<br />
2011年11月日本株式への投資も再開のため、一部売却したため保有商品が低減されました。本期間では、国内REITをほぼ底で売り始めて→日本株式に再投資したので失敗したなーという記憶が強く残っています。<br />
番外編<br />
はじめての株式:NTT<br />
はじめてのETF:JASDAQ-TOP20 上場投信<br />
はじめての投信:ワールド・リート・オープン(毎月決算型)<br />
はじめての損切:eMAXIS国内リートインデックス<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwdni68S_xFlsWIwCkQYZv0p1cBxvnmJA1i1pLgh-BUPbTzvz3k23sahPcW47UzDodHbpeWkfesYNCEkf3Pup07553eRP8gUACN6Wn4J9sh9lggZ7W15oPWzHoiIQ8LakzOKWDp97Ee-E/s1600/2011-2012.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="404" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwdni68S_xFlsWIwCkQYZv0p1cBxvnmJA1i1pLgh-BUPbTzvz3k23sahPcW47UzDodHbpeWkfesYNCEkf3Pup07553eRP8gUACN6Wn4J9sh9lggZ7W15oPWzHoiIQ8LakzOKWDp97Ee-E/s640/2011-2012.png" width="640" /></a></div>
<span style="font-size: x-small;">#初めて購入した株であるNTTは特別に掲載しています。 日本株式は2011年11月以降多数保有しています。</span></div>
<div>
<br /></div>
<div id="zenback-widget-loader">
</div>
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>評価額</td><td>21,105,922 円</td></tr>
<tr><td>投資額</td><td>10,299,957 円</td></tr>
<tr><td>損益額</td><td>10,805,965 円(+104.91%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>32,990円 (年初来6.47%)</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>18.84%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.19%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>1.16</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
企業型DC/インデックス投信/アクティブ投信/個別株式をベンチマーク(世界経済インデックスファンド)と比較して高い株式比率で運用しています。<br />
今期は、評価額、投資額、損益額、基準価額が過去最高でした(・∀・)!<br />
1年半ぐらい?前に再開した新興国株式@企業型DCを1Qに全売却していましたが、今期は2018年9月から新興国株式の積立を再開しました。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj80YCPEVRsujbEjjKrVgWrOKPo4AiRwYk-tcrxk3GNuz5PvvbRrdI94u4WykocdG6CYJz9nzl-t-IGv4SM35-o-H_Nw82f1v0R6FdPZEB02zJWLZpgcbfs_CJqh0jCaSKhfT6VhyphenhyphenHli_U/s1600/2018_09_DC.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="593" data-original-width="1189" height="318" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj80YCPEVRsujbEjjKrVgWrOKPo4AiRwYk-tcrxk3GNuz5PvvbRrdI94u4WykocdG6CYJz9nzl-t-IGv4SM35-o-H_Nw82f1v0R6FdPZEB02zJWLZpgcbfs_CJqh0jCaSKhfT6VhyphenhyphenHli_U/s640/2018_09_DC.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;">グラフは情報提供サービスが開始された時点からですが運用利回り(年率)は運用開始時からの値です。</span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">初回入金来年率で</span>14.03%、直近1年で12.97%。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgnXO3Gfg_6FR3tbk951dVKBkGXkNZwloLEx-wztNJ1Kxy5hyphenhyphenqe1MSzd2AJ0vs3qOxSWCyUPKI2XD7N9Zah6LmghwuAgHrUUrpqHucROWcMGpgYTr-6fU53kCOynl2RbHkGpXrUjuMkQNg/s1600/2018_09_DC%25E4%25BD%258D%25E7%25BD%25AE.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="745" data-original-width="1249" height="380" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgnXO3Gfg_6FR3tbk951dVKBkGXkNZwloLEx-wztNJ1Kxy5hyphenhyphenqe1MSzd2AJ0vs3qOxSWCyUPKI2XD7N9Zah6LmghwuAgHrUUrpqHucROWcMGpgYTr-6fU53kCOynl2RbHkGpXrUjuMkQNg/s640/2018_09_DC%25E4%25BD%258D%25E7%25BD%25AE.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;"><br /></span></div>
<div>
<div style="text-align: left;">
<span style="font-family: inherit;">◆基準価額の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjxR4uvSaIEJHTMhwf4N3O-7Hy0mQ5pVH1RdCwNXz7Q9d-DmWm3DdGx_K7NDFek0yTUIyMgSiSHrzAz4H3xClacsq0UpF8tYnlceXnpl5vZAvBntuxslNWqEspJiG-Ka5LSk4voAnPnbgQ/s1600/2018_09%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="640" data-original-width="1379" height="296" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjxR4uvSaIEJHTMhwf4N3O-7Hy0mQ5pVH1RdCwNXz7Q9d-DmWm3DdGx_K7NDFek0yTUIyMgSiSHrzAz4H3xClacsq0UpF8tYnlceXnpl5vZAvBntuxslNWqEspJiG-Ka5LSk4voAnPnbgQ/s640/2018_09%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br /></div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。</div>
</div>
<br />
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhCFw4ijBRQvskePsG8JYlDUJo1pcqKumxHA4bF-UgvYDbQYQ06Iy__nolKMqOzSva_rVc3Ry0TMINz9oYGXOASexUnLemENOPrEV5WXX-jto_UlZF0Dr5mLqUawRK2u0EubDgGEPqTnx4/s1600/2018_09%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="416" data-original-width="925" height="286" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhCFw4ijBRQvskePsG8JYlDUJo1pcqKumxHA4bF-UgvYDbQYQ06Iy__nolKMqOzSva_rVc3Ry0TMINz9oYGXOASexUnLemENOPrEV5WXX-jto_UlZF0Dr5mLqUawRK2u0EubDgGEPqTnx4/s640/2018_09%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgj6l4xRT_C5Zki6fPtuAk9UY9mHNhGX1FAxfsPEwk9vbde79meB1HG3CRgNN08k-IQGc8nGmXXseUEeXQz2SNVDekvbxMwYcqVZmXZS5fYeNHd6buaLHmttx-as2SpWcwgZu1pzxdtXl4/s1600/2018_09_PF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="457" data-original-width="814" height="358" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgj6l4xRT_C5Zki6fPtuAk9UY9mHNhGX1FAxfsPEwk9vbde79meB1HG3CRgNN08k-IQGc8nGmXXseUEeXQz2SNVDekvbxMwYcqVZmXZS5fYeNHd6buaLHmttx-as2SpWcwgZu1pzxdtXl4/s640/2018_09_PF.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-size: x-small;"> DC:定期預金(5年)</span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスF <DC年金></a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 :<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《先進国株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスF <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券 :<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)</a></span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-size: xx-small;"><br /></span><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"></span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"><br /><span style="font-size: x-small;">≪バランス型≫</span></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;">NISA2017:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></div>
<br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="font-size: x-small;">NISA2017:</span><a href="https://emaxis.jp/fund/252760.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)</a></span><br />
<div style="font-family: meiryo; margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
</div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<br /></div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgiWq0zh_AEk3KyXIIKUrBc1kCzOvnYKRchRycvb8zn7hOZwYllSYoCngSbROj3-yG13B85xxMS4rP5iD5uUov1jwl_fL0I21IXEs0iZtsIlJvq59QCOAE9GhsLopAYQ9RYfG-5iktP89k/s1600/2018_09_%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA%25E5%25BC%258F.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="242" data-original-width="462" height="167" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgiWq0zh_AEk3KyXIIKUrBc1kCzOvnYKRchRycvb8zn7hOZwYllSYoCngSbROj3-yG13B85xxMS4rP5iD5uUov1jwl_fL0I21IXEs0iZtsIlJvq59QCOAE9GhsLopAYQ9RYfG-5iktP89k/s320/2018_09_%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA%25E5%25BC%258F.png" width="320" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
</div>
<div>
</div>
</div>
</div>
</div>
<div id="zenback-widget-loader">
</div>
<script type="text/javascript">!function(d,i){if(!d.getElementById(i)){var r=Math.ceil((new Date()*1)*Math.random());var j=d.createElement("script");j.id=i;j.async=true;j.src="//w.zenback.jp/v1/?base_uri=http%3A//indexsinvestor.blogspot.jp/&nsid=103118163209673513%3A%3A103591953400087383&rand="+r;d.body.appendChild(j);}}(document,"zenback-widget-js");</script><!-- X:E ZenBackWidget -->
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(i[r].q=i[r].q||[]).push(arguments)},i[r].l=1*new Date();a=s.createElement(o),
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>18,796,216 円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>10,155,957 円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>8,640,259 円(+85.08%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>29,591円 (年初来-4.50%)</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>17.67%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.40%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>1.08%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
企業型DC/インデックス投信/アクティブ投信/個別株式を運用しています。<br />
今期は何もせず(ベンチマークと比較して高い株式比率を維持しました)。<br />
<br />
何やら<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; font-size: small; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a>の信託報酬率が下がるそうなので喜んでます。<br />
<span style="font-size: x-small;">参照:</span><a href="http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-3458.html" style="background-color: white; color: #5353b0; font-family: メイリオ, Meiryo, Verdana, Helvetica, "ヒラギノ角ゴ Pro W3", "Hiragino Kaku Gothic Pro", "MS Pゴシック", sans-serif; overflow: hidden; text-decoration-line: none;" title="先日ブログで取り上げた「ニッセイ、インデ"><span style="font-size: x-small;">ニッセイ、信託報酬値下げの6ファンドの銘柄と引き下げ幅を発表。クラス最安値更新も!</span></a><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg2aBfx_GkJO47P9x2uRT9S6bf4vY5AMo0pVnMvC64FGU5mPaBoO5TXYYufO1oghE8kKYhYEZ-0i9kYPdMEmEYFhWTc1sC7vGXcEcro404XdqS9ALP7uQOju5QO8Yty0fS37tQObW7za04/s1600/2018_06_DC.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="579" data-original-width="1177" height="314" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg2aBfx_GkJO47P9x2uRT9S6bf4vY5AMo0pVnMvC64FGU5mPaBoO5TXYYufO1oghE8kKYhYEZ-0i9kYPdMEmEYFhWTc1sC7vGXcEcro404XdqS9ALP7uQOju5QO8Yty0fS37tQObW7za04/s640/2018_06_DC.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;">グラフは情報提供サービスが開始された時点からですが運用利回り(年率)は運用開始時からの値です。</span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">初回入金来年率で</span>12.87%、直近1年で8.91%。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjwCSYVgQq_nuRMpdLt4d1CMbspif4SEhJQC0oIOH9rKU1_8NFIDWkQ0-pDhOjqM4mULh61WNl6D3O6jXlwa1-Dz6L-p-6A2YJZFFAOZ94QxosjIn_MFhy2yF75jLBsC8wnf4opK7HL8CQ/s1600/2018_06_DC%25E4%25BD%258D%25E7%25BD%25AE.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="716" data-original-width="1158" height="394" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjwCSYVgQq_nuRMpdLt4d1CMbspif4SEhJQC0oIOH9rKU1_8NFIDWkQ0-pDhOjqM4mULh61WNl6D3O6jXlwa1-Dz6L-p-6A2YJZFFAOZ94QxosjIn_MFhy2yF75jLBsC8wnf4opK7HL8CQ/s640/2018_06_DC%25E4%25BD%258D%25E7%25BD%25AE.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;"><br /></span></div>
<div>
<div style="text-align: left;">
<span style="font-family: inherit;">◆基準価額の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjR04GGpV4lpWyOJp269n7LquYEZFhnucbZ3l8o2yBKYeNcpwolLoPNTDE_AbE_CY-G_06mBWxSYdlF_US46LFzvd4jhJq5LQxkZHp5t6rU1xC5Cnz49HJI9QxBT1apvYgWd0oaO8prE74/s1600/2018_06_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="648" data-original-width="1235" height="334" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjR04GGpV4lpWyOJp269n7LquYEZFhnucbZ3l8o2yBKYeNcpwolLoPNTDE_AbE_CY-G_06mBWxSYdlF_US46LFzvd4jhJq5LQxkZHp5t6rU1xC5Cnz49HJI9QxBT1apvYgWd0oaO8prE74/s640/2018_06_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br /></div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhEPj0bxYp0Qw_wfN_-B6iYeDBWVtQibHJyIAjifDbu5N8w0v35bdeSOVPLmYaa21ueApef2N3pFQCs0XRiHEVY99j0XGnWEY73TlIABDNHzXbmJEh8KtWQH9Qu5aHoBpiOuiMP6w9jH6k/s1600/2018_06_%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="658" data-original-width="1365" height="308" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhEPj0bxYp0Qw_wfN_-B6iYeDBWVtQibHJyIAjifDbu5N8w0v35bdeSOVPLmYaa21ueApef2N3pFQCs0XRiHEVY99j0XGnWEY73TlIABDNHzXbmJEh8KtWQH9Qu5aHoBpiOuiMP6w9jH6k/s640/2018_06_%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhyBhxAnJ94NL59jkoPuvauaR3NNM59WepnoipUziItHN9lT4sC2_1O6ynj_yQt_QpUUvXg5peVzFMUcybyhCI9AFTOwE-Gq62-07Lg_utEb29pSohVF79AIh2EokvMVblw0-DOR2UjfeA/s1600/2018_06_PF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="457" data-original-width="802" height="364" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhyBhxAnJ94NL59jkoPuvauaR3NNM59WepnoipUziItHN9lT4sC2_1O6ynj_yQt_QpUUvXg5peVzFMUcybyhCI9AFTOwE-Gq62-07Lg_utEb29pSohVF79AIh2EokvMVblw0-DOR2UjfeA/s640/2018_06_PF.png" width="640" /></a></div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-size: x-small;"> DC:定期預金(5年)</span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスF <DC年金></a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 :<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《先進国株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスF <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券 :<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)</a></strike></span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-size: xx-small;"><br /></span><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"></span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"><br /><span style="font-size: x-small;">≪バランス型≫</span></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;">NISA2017:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></div>
<br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="font-size: x-small;">NISA2017:</span><a href="https://emaxis.jp/fund/252760.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)</a></span><br />
<div style="font-family: meiryo; margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
</div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<br /></div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="217" data-original-width="421" height="102" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s200/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" width="200" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
</div>
<div>
</div>
</div>
</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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</div>
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>18,899,939 円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>10,011,957 円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>8,887,982 円(+88.77%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>29,978円 (年初来-1.56%)</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>18.66%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.46%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>1.13%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
個別株式/インデックス投信/アクティブ投信/企業型DCを運用してます。<br />
個別株式/インデックス投信:特に何もせず。<br />
アクティブ投信:ひふみ投信だけ。特に何もせず。<br />
企業型DC<br />
・ちょっとリスクオフしたいなと思いまして、1年と少し前にスイッチングして投資を再開した新興国株式を日本株式にスイッチングしました。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhu7pvYYQdL7QKrtcARHXEQ83KICguNblNcPn5HNQCNemJakGPJqKZt32itASUb7BlryAjyh3HHU2_Tr47Fw0UF4ppk49muieAxKoX-nRS31A9KrSiJuZ0WezN8ULZeV7Ja-iO_7uk5W0c/s1600/2018_04_DC.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="593" data-original-width="1206" height="314" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhu7pvYYQdL7QKrtcARHXEQ83KICguNblNcPn5HNQCNemJakGPJqKZt32itASUb7BlryAjyh3HHU2_Tr47Fw0UF4ppk49muieAxKoX-nRS31A9KrSiJuZ0WezN8ULZeV7Ja-iO_7uk5W0c/s640/2018_04_DC.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;">運用関連運営管理機関、事業主への個人情報提供を行っていると以下のデータを入手できることを知りました。グラフは途中からですが運用利回り(年率)は運用開始時からの値です。</span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">初回入金来年率で</span>12.37%、直近1年で7.20%。</span><span style="font-size: x-small;">リターンは下がってきましたね。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhtulGjJv1_zRf5Aooa_NQG7BGj3N4cflQpMfCWpj8gWzGToICZvp9n3gZReOlakDMr4cf9w6Rxu1I2EOSHI7Qsv62xxfoYHTJG65d4DXI7paF32ZB1gnxuHtGRDp3AuvCAmbCB6KrBuh8/s1600/2018_04_DC2.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="711" data-original-width="1178" height="386" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhtulGjJv1_zRf5Aooa_NQG7BGj3N4cflQpMfCWpj8gWzGToICZvp9n3gZReOlakDMr4cf9w6Rxu1I2EOSHI7Qsv62xxfoYHTJG65d4DXI7paF32ZB1gnxuHtGRDp3AuvCAmbCB6KrBuh8/s640/2018_04_DC2.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;"><br /></span></div>
<div>
<div style="text-align: left;">
<span style="font-family: inherit;">◆基準価額の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiT3N5LM-MZm-K23CSwIqyeu8FZM9gMVdsWQiYDdDGrU4HokFDEXop29nQyYEet8fGvst-9fMB_JFrN2hyphenhyphenv8-taHMvMGdBsHnZy6KLJYyUxHrlRG6bgvvyQRwfO5M8SjJRSUXVk9wZQuLg/s1600/2018_04_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="758" data-original-width="1154" height="420" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiT3N5LM-MZm-K23CSwIqyeu8FZM9gMVdsWQiYDdDGrU4HokFDEXop29nQyYEet8fGvst-9fMB_JFrN2hyphenhyphenv8-taHMvMGdBsHnZy6KLJYyUxHrlRG6bgvvyQRwfO5M8SjJRSUXVk9wZQuLg/s640/2018_04_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br /></div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。</div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-15wc1DWPsOieunUtxjgoCR9G0UbVSOw48rCDJGhfHCYXVpzyjcAZrnl8PMcDxqatZjhP_xfuNBdKwrzA1wVN77dXE7tQ0yvkw8Ib3qm-P4dr6fONztx2mcVUDrHPPCI0z9f_ISAIKRM/s1600/2018_04_%25E8%25A9%2595%25E4%25BE%25A1%25E9%25A1%258D.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="659" data-original-width="1376" height="306" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-15wc1DWPsOieunUtxjgoCR9G0UbVSOw48rCDJGhfHCYXVpzyjcAZrnl8PMcDxqatZjhP_xfuNBdKwrzA1wVN77dXE7tQ0yvkw8Ib3qm-P4dr6fONztx2mcVUDrHPPCI0z9f_ISAIKRM/s640/2018_04_%25E8%25A9%2595%25E4%25BE%25A1%25E9%25A1%258D.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<span style="font-family: inherit;">新興国株式が2→0%になりました。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiEaXJieIZB3gZYgNDRTW7B3U6fj_dY05MUIu26OeYleIpN0FRI8igOTzncnCBk5zmSH5jbuH4Ss5hlj_srQEMEu0HRIQI3e_Xe8tWK5SDwUh-kXesBAqzH2yMnpJI7LUG4cTlTW3tMyCI/s1600/2018_04_PF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" data-original-height="449" data-original-width="833" height="344" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiEaXJieIZB3gZYgNDRTW7B3U6fj_dY05MUIu26OeYleIpN0FRI8igOTzncnCBk5zmSH5jbuH4Ss5hlj_srQEMEu0HRIQI3e_Xe8tWK5SDwUh-kXesBAqzH2yMnpJI7LUG4cTlTW3tMyCI/s640/2018_04_PF.png" width="640" /></a><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-size: x-small;"> DC:定期預金(5年)</span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスF <DC年金></a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《先進国株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスF <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)</a></strike></span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-size: xx-small;"><br /></span><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"></span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"><br /><span style="font-size: x-small;">≪バランス型≫</span></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;">NISA2017:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></div>
<strike style="font-family: meiryo;"><span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></strike><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="font-size: x-small;">NISA2017:</span><a href="https://emaxis.jp/fund/252760.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)</a></span><br />
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-family: Meiryo; font-size: medium; font-style: normal; font-variant-caps: normal; font-variant-ligatures: normal; font-weight: 400; letter-spacing: normal; margin: 0px; orphans: 2; text-align: start; text-decoration-color: initial; text-decoration-style: initial; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px;">
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
</div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<br /></div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="217" data-original-width="421" height="102" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s200/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" width="200" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
</div>
<div>
</div>
</div>
</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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<br />
◆年率リターン・年率リスク<br />
資産配分としては、ベンチマーク(世界経済インデックスファンド)と比較して高い株式比率を維持しました。<br />
持株会は高リスクですが、マイファンド(全体)としては、リスクは抑えられています。<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>19,001,723 円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>9,467,957 円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>9,533,766 円(+100.70%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>30,986 円 (年初来+22.22%)</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>20.13%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.50%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>1.22%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
売却時の税金は非考慮です。持株会は奨励金というズルがありますが、マイファンド(全体)としては株式指数100%運用より若干プラスのシャープレシオとリターンで推移しています。ベンチマーク(世界経済インデックスファンド)よりは、明確に良い実績なので満足しています。<br />
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhz_gSibwAdQyopfOhKNpZ9VSWig_b5wV3PTQirogE2RWRt9mRzmhKW2fQV-3duw8ckg4b27WwoOVYntSqQAPkzwsynFBJCYvEDEOEkQX23IxC5wPhVm06ah_kMHqjVKW262LLbXFu91qw/s1600/%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A3%25E3%2583%25BC%25E3%2583%2597%25E3%2583%25AC%25E3%2582%25B7%25E3%2582%25AA201712.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="550" data-original-width="797" height="440" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhz_gSibwAdQyopfOhKNpZ9VSWig_b5wV3PTQirogE2RWRt9mRzmhKW2fQV-3duw8ckg4b27WwoOVYntSqQAPkzwsynFBJCYvEDEOEkQX23IxC5wPhVm06ah_kMHqjVKW262LLbXFu91qw/s640/%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A3%25E3%2583%25BC%25E3%2583%2597%25E3%2583%25AC%25E3%2582%25B7%25E3%2582%25AA201712.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<br /></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信:ひふみ投信</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> 全世界株式:eMAXIS全世界株式インデックスファンド(先進国株式+新興国株</span>式<span style="font-family: inherit;">)</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> 世界経済:世界経済インデックスファンド</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> TOPIX:</span><a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスファンド <DC年金></a>(DCで投資可能なファンド)<br />
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
◆参照</div>
資産配分/運用資産額/年率リターンの推移は、<a href="http://indexsinvestor.blogspot.com/2017/12/20174q.html">2017年4Q 資産運用報告</a> を参照ください。<br />
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="font-size: x-small;">NISA2017</span></span><span style="font-family: meiryo; font-size: x-small;">:</span><a href="https://emaxis.jp/fund/252760.html" style="font-family: inherit; font-size: small;">eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)</a><br />
<div style="font-family: meiryo; margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
</div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<br /></div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="217" data-original-width="421" height="102" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s200/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" width="200" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div>
</div>
</div>
</div>
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NISA枠は、つみたてNISAを使用することを追記しました。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの位置づけ</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとします。</span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit;">生活費:元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">生活防衛資金:元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">余裕資金:生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。</span></li>
</ul>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiE5CFv2FpaIXYQ12ZdtbgY727e6YjdsIPpGAO7nMp2F97kZ2xQQ0ZikR3HG08_i4V17EU5z-HZRbELF3fUbbMmJx4ukSHvN-BFp43TXlWcf7zlNssvSyYoJk4yzIR1MT6UZfUgaO4tJNs/s1600/%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25A7%258B%25E6%2588%2590.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="265" data-original-width="640" height="264" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiE5CFv2FpaIXYQ12ZdtbgY727e6YjdsIPpGAO7nMp2F97kZ2xQQ0ZikR3HG08_i4V17EU5z-HZRbELF3fUbbMmJx4ukSHvN-BFp43TXlWcf7zlNssvSyYoJk4yzIR1MT6UZfUgaO4tJNs/s640/%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25A7%258B%25E6%2588%2590.png" width="640" /></a></div>
<div>
<br /></div>
<div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの目的</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの特色</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">3.資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">4.投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資</span>とします。<br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">5.NISA枠は、つみたてNISAを使用し、優先的に使用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">6.2社以上の運用会社の</span><span style="font-family: inherit;">ファンドを組み入れます。</span><span style="font-family: inherit;"></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆モニタリング</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.四半期:リターンのベンチマークとの比較</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">2.毎年 :リターン・</span>リスク・<span style="font-family: inherit;">シャープレシオのベンチマークとの比較</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆メンテナンス</span><br />
<span style="font-family: inherit;">1.ライフイベントの発生時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.制度(定年/投資/税制/年金/持株会)の変更時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />投資は自己責任でお願いします。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div id="zenback-widget-loader">
</div>
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
期中に純資産額、損益額、基準価額、損益率の最高値を更新しました。えへんえへん。<br />
<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>19,001,723 円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>9,467,957 円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>9,533,766 円(+100.70%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>30,986 円 (年初来+22.22%)</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>20.13%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.50%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>1.22%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
やっと2017年度分のNISAに投資しました。<br />
<a href="https://indexsinvestor.blogspot.jp/2014/09/nisa.html">NISA投信方針(リンク)</a> に従い、バランスファンドで検討し、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に投資しました。今からつみたてNISAに変更する書類を書きます…。<br />
<br />
個別株式/インデックス投信/アクティブ投信/企業型DCはほったらかしでした。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">≪企業型DC≫(運用開始は2010年4月。グラフは途中からです)</span><br />
<span style="font-family: inherit;">初回入金来年率で</span>14.90%、直近1年で17.48%というリターンで締めくくりました。怖いぐらいの素晴らしい市場環境が続いています。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgg920OhQ8cPPCq9dnCX6WH5M0Uel02oT-EGddXwWyVX-ctnNJkOSLv93M0Ony3slAJS_GXnVFNg8_ouK87JjZ1Au9RJ_lem6JYJXEoJ3Zo3IW8SeD0q5rw050a7oXmn5FBM7ZGOTEFf6I/s1600/201712.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="813" data-original-width="1600" height="324" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgg920OhQ8cPPCq9dnCX6WH5M0Uel02oT-EGddXwWyVX-ctnNJkOSLv93M0Ony3slAJS_GXnVFNg8_ouK87JjZ1Au9RJ_lem6JYJXEoJ3Zo3IW8SeD0q5rw050a7oXmn5FBM7ZGOTEFf6I/s640/201712.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;">運用関連運営管理機関、事業主への個人情報提供を行っていると以下のデータを入手できることを知りました。グラフは途中からですが運用利回り(年率)は運用開始時からの値です。</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;">
<span style="font-size: x-small; text-align: start;"><br /></span></div>
<div>
<div style="text-align: left;">
<span style="font-family: inherit;">◆基準価額の推移</span></div>
<span style="font-family: inherit;">まーた</span>、<span style="font-family: inherit;">ひふみ投信が差を広げました。</span><br />
<span style="color: red;"><b>本当に申し訳ないですが、マイファンドの計算間違ってましたので修正しました。</b></span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaAklG-wmhQN__yeebiQU1aYZIyAtYloe1G1Z5TJ4tgr_UqmQONN0CpUOXvyFwi42zpSAvT_TUHHwZvnJmX41XheIvNoXAA7iCZ45U49W_wlpDba9LxScx8TwR2WV7ZL7KBvzZIKinan4/s1600/201712%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%2528%25E8%25AA%25A4%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="688" data-original-width="1052" height="418" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaAklG-wmhQN__yeebiQU1aYZIyAtYloe1G1Z5TJ4tgr_UqmQONN0CpUOXvyFwi42zpSAvT_TUHHwZvnJmX41XheIvNoXAA7iCZ45U49W_wlpDba9LxScx8TwR2WV7ZL7KBvzZIKinan4/s640/201712%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%2528%25E8%25AA%25A4%2529.png" width="640" /></a></div>
<b><span style="color: red;">↓</span></b><br />
<span style="color: red;"><b>正しい実績のグラフはこちらになります。</b></span><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgyzsLmlmrUitQtIrRKP1GFwx0l7g-8kiUdd_WahweKf3MyDiGLAAW9EPCpGkdqRp0KdEomQq-Zovej4OLw_1GWaSTktw-uxeSPYebvhMkckaEizbOpYMR06AXKTJKImJk4DmHNNRVxnjs/s1600/201712%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" data-original-height="763" data-original-width="1166" height="418" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgyzsLmlmrUitQtIrRKP1GFwx0l7g-8kiUdd_WahweKf3MyDiGLAAW9EPCpGkdqRp0KdEomQq-Zovej4OLw_1GWaSTktw-uxeSPYebvhMkckaEizbOpYMR06AXKTJKImJk4DmHNNRVxnjs/s640/201712%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br /></div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。</div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiYFWe6ZFCXQ8KVE7NN9CXs2Hbu1XF1cgKzvC0HSIazhlCboTYN4w9Zb53PHlna3mxLWRHtkbBgUDXcOLLf_gHQTZY7Hjgtd6Dv6EAIeBrBmy1D9LQ9xr4XCK2j3bUwsNi6LtFSvuoS7GA/s1600/201712%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="682" data-original-width="1391" height="312" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiYFWe6ZFCXQ8KVE7NN9CXs2Hbu1XF1cgKzvC0HSIazhlCboTYN4w9Zb53PHlna3mxLWRHtkbBgUDXcOLLf_gHQTZY7Hjgtd6Dv6EAIeBrBmy1D9LQ9xr4XCK2j3bUwsNi6LtFSvuoS7GA/s640/201712%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
NISAへ投資したので、無リスク資産比率が減りました。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi0F7QmoDWyaktlUZFZxYRhaI-ycuzqBaLKpH5h0CwufPPnpIPKTHEHpuTtbIDqeGDzWTdAFt-AyxJautkWHBvty6BqmLu2EnWZfwYLeTEk2MWbI6kRnJIDW_k9pHKERDZk6k9ptk13Kdk/s1600/201712PF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="457" data-original-width="862" height="338" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi0F7QmoDWyaktlUZFZxYRhaI-ycuzqBaLKpH5h0CwufPPnpIPKTHEHpuTtbIDqeGDzWTdAFt-AyxJautkWHBvty6BqmLu2EnWZfwYLeTEk2MWbI6kRnJIDW_k9pHKERDZk6k9ptk13Kdk/s640/201712PF.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi-KyoQcaaWJ9SnHYGojOVP0Wdl05PvhhA2RRwpYkJZiO-g4I7A-KKg0oPE90mqHbvD-KLYC2EQmke64OSU0D5xGovEo1lijDBkmxFByZ-KmmoslyYgjyfYMQ_noWBvMvoVYQj8U1w2rtY/s1600/201712%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AFpng.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" data-original-height="614" data-original-width="1223" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi-KyoQcaaWJ9SnHYGojOVP0Wdl05PvhhA2RRwpYkJZiO-g4I7A-KKg0oPE90mqHbvD-KLYC2EQmke64OSU0D5xGovEo1lijDBkmxFByZ-KmmoslyYgjyfYMQ_noWBvMvoVYQj8U1w2rtY/s640/201712%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AFpng.png" width="640" /></a><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-size: x-small;"> DC:定期預金(5年)</span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスF <DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《先進国株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスF <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)</a></span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-size: xx-small;"><br /></span><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"></span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />≪バランス型≫</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<strike><span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></strike><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">NISA2017:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="font-size: x-small;">NISA2017:</span><a href="https://emaxis.jp/fund/252760.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)</a></span><br />
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-family: Meiryo; font-size: medium; font-style: normal; font-variant-caps: normal; font-variant-ligatures: normal; font-weight: 400; letter-spacing: normal; margin: 0px; orphans: 2; text-align: start; text-decoration-color: initial; text-decoration-style: initial; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px;">
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
</div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<br /></div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="217" data-original-width="421" height="102" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s200/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" width="200" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
</div>
<div>
</div>
</div>
</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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</div>
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2017年12月:2016年-201年(31-32)を追記しました。</h4>
<div>
<a name='more'></a><br /></div>
<div>
この数年で日本投資環境は良くなった感じており、色々過去を振り返ってみたくなり自分の投信保有履歴をネット証券の履歴より調べてみました(企業型DCは除いています)</div>
ちなみに、取引履歴の保存期間は楽天証券の方がSBI証券より上のようです。<br />
本ブログも2011年10月から始めているので6周年を経過しました。<br />
<br />
<h4>
2011年-2012年(26-27)</h4>
2011年は勉強期間。ETF、インデックス投信、毎月分配型、通貨選択型と色々と実際に購入して相性を確認した時期になります。(小口です)。<br />
インデックスファンドとしては、ダウの中央三井(SMTAM)、米国社債のステートストリート、国内リート資産、新興国株式のeMAXIS、外国REIT、新興国債券の野村という感じで購入していました。また円高進行中ということもあり為替ヘッジありの投信も一部保有していました。また、リスクの高い通貨選択型も無難な位置で売り抜けました。<br />
<br />
2011年11月日本株式への投資も再開のため、一部売却したため保有商品が低減されました。本期間では、国内REITをほぼ底で売り始めて→日本株式に再投資したので失敗したなーという記憶が強く残っています。<br />
米国財政の崖や欧州危機を乗り越え、2012年が9月頃より株価が上昇トレンド入りしました。<br />
<br />
はじめての株式:NTT<br />
はじめてのETF:JASDAQ-TOP20 上場投信<br />
はじめての投信:ワールド・リート・オープン(毎月決算型)<br />
はじめての損切:eMAXIS国内リートインデックス<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwdni68S_xFlsWIwCkQYZv0p1cBxvnmJA1i1pLgh-BUPbTzvz3k23sahPcW47UzDodHbpeWkfesYNCEkf3Pup07553eRP8gUACN6Wn4J9sh9lggZ7W15oPWzHoiIQ8LakzOKWDp97Ee-E/s1600/2011-2012.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="404" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwdni68S_xFlsWIwCkQYZv0p1cBxvnmJA1i1pLgh-BUPbTzvz3k23sahPcW47UzDodHbpeWkfesYNCEkf3Pup07553eRP8gUACN6Wn4J9sh9lggZ7W15oPWzHoiIQ8LakzOKWDp97Ee-E/s640/2011-2012.png" width="640" /></a></div>
<span style="font-size: x-small;">#初めて購入した株であるNTTは特別に掲載しています。 日本株式は2011年11月以降多数保有しています。</span><br />
<br />
<h4>
2013-2014年(28-29)</h4>
2013年は、先進国の株価上昇トレンドが強くなってきた年です。新興国株式の値動きが軟調であったため、2-3月頃から比率を大幅に減らしています。野村の新興国債券および新興国債券為替ヘッジ型も売却しました。フロンティア株も初登場キャンペーンにて購入しましたが、すぐに売ってしまっています。<br />
その後、eMAXIS波乗り型を購入したことによって銘柄数も大幅に減少。2014年の10月のエボラ危機の時に初めて<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズを購入しました。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaf0kdNj6_Kx9xnFhU9Q0AJcQ89eiMv30aFb7L-gX_aZjOaQGrnzYjnLJnCxX_ybhhI8nK-bVPd2-zV1VWAa8UyRsyA0hwIJ9iXptKbWBf9v-kyPlkHe3Ftv2D0nwAUZkQTSUufqNbodI/s1600/2011-2014.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="294" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaf0kdNj6_Kx9xnFhU9Q0AJcQ89eiMv30aFb7L-gX_aZjOaQGrnzYjnLJnCxX_ybhhI8nK-bVPd2-zV1VWAa8UyRsyA0hwIJ9iXptKbWBf9v-kyPlkHe3Ftv2D0nwAUZkQTSUufqNbodI/s640/2011-2014.png" width="640" /></a></div>
<br />
<h4>
2015年(30)</h4>
やる事が無くなってきました。eMAXISバランス(波乗り型)を追加で購入することもなくなり、専ら<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズを購入しています。eMAXISバランス(波乗り型)は短期金融資産の比率が多いという運用上の欠点を解決することができていないので今後購入予定はありません。<br />
9月に<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/company/newsrelease/pdf/press20150914.pdf">楽天証券で最も低コストの三井住友のファンドが登場!低信託報酬のDCファンを一般向けに販売</a>が発表。そして11月に<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズがさらに低信託報酬化の発表が行われました。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-3CP9rtIbzRlYU6dGpsNxgyXeN2GHRx6ed8auRComiqm9j7D2411Rd1Uiv45sxXccJN3jG5kyuNWt6YbhfM53Rz_EVldWmLC9njBxtzP53Ed783Opp3RBkC977pjqW7bPAX8UhDgg1Uo/s1600/%25E5%25B9%25B4%25E8%25A1%25A8.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="136" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-3CP9rtIbzRlYU6dGpsNxgyXeN2GHRx6ed8auRComiqm9j7D2411Rd1Uiv45sxXccJN3jG5kyuNWt6YbhfM53Rz_EVldWmLC9njBxtzP53Ed783Opp3RBkC977pjqW7bPAX8UhDgg1Uo/s640/%25E5%25B9%25B4%25E8%25A1%25A8.png" width="640" /></a></div>
<br />
<h4>
2016年-201年(31-32)</h4>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjbLcpb4yNN4Mwcj6WXJnTe_XgTKdwV4wvRQFCwdWaYE__uQFVzASTsR561PDZnQNIARJFxeR71ZWuvXVRBNVuaqUKJJbBQY44pu6s8Z-eZ4QHkKhvocVeT8abQn_QzGdS3-aFZUIhK88I/s1600/2017.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" data-original-height="374" data-original-width="811" height="294" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjbLcpb4yNN4Mwcj6WXJnTe_XgTKdwV4wvRQFCwdWaYE__uQFVzASTsR561PDZnQNIARJFxeR71ZWuvXVRBNVuaqUKJJbBQY44pu6s8Z-eZ4QHkKhvocVeT8abQn_QzGdS3-aFZUIhK88I/s640/2017.jpg" width="640" /></a><br />
<div>
2016年は、成績が長期にわたりマイファンドを凌駕していたひふみ投信を購入するようになりました。またひふみ投信は、2017年からは米国株への投資をはじめまています。</div>
<div>
2017年は、仕事が忙しくて完全にほったらかしでした。その裏でつみたてNISAと金融庁の鶴の一声の影響で、投資信託の信託報酬の値下げ合戦が繰り広げられました。</div>
<div>
元々ニッセイの投信がメインだったので特に慌てずに静観中です。<br />
そろそろ新しいファンドもチェックしていきたいと思ってます。</div>
<div>
<br /></div>
<div>
<br /></div>
<div>
<br /></div>
投資は自己責任でお願いします。<br />
これだけ投資環境が良くなっても投資詐欺はなくなっていません。<br />
確実に儲かる!とネットで話す人は、アフィカスか詐欺師を疑いましょう。<br />
<span style="font-family: inherit;"><a href="http://blog.with2.net/link.php?1343955:1539" title="金融・投資(全般) ブログランキングへ"><img border="0" src="http://image.with2.net/img/banner/c/banner_1/br_c_1539_1.gif" height="31" width="110" /></a></span><br />
<a href="http://blog.with2.net/link.php?1343955:1539" style="font-family: inherit; font-size: 12px;">金融・投資(全般) ブログランキングへ</a>7<br />
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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</div>
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">嘘ですごめんなさい、</span><br />
<span style="font-family: inherit;">大幅に遅れて2017年12/1時点での</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
期中に純資産額、損益額、基準価額、損益率の最高値を更新しました。えへんえへん。<br />
<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>18,455,537 円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>9,379,957 円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>9,075,580 円(+96.76%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>25,043 円</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>16.29%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.03%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>1.02%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="background-color: white; color: #14171a; font-family: "arial" , "ヒラギノ角ゴ pro w3" , "hiragino kaku gothic pro" , "osaka" , , "meiryo" , "ms pゴシック" , "ms pgothic" , sans-serif; font-size: 14px; white-space: pre-wrap;">雰囲気で半値で買い戻した</span><span style="background-color: white; color: #14171a; font-family: "arial" , "ヒラギノ角ゴ pro w3" , "hiragino kaku gothic pro" , "osaka" , , "meiryo" , "ms pゴシック" , "ms pgothic" , sans-serif; font-size: 14px; white-space: pre-wrap;">日精</span><strong style="background-color: white; color: #14171a; font-family: Arial, "ヒラギノ角ゴ Pro W3", "Hiragino Kaku Gothic Pro", Osaka, メイリオ, Meiryo, "MS Pゴシック", "MS PGothic", sans-serif; font-size: 14px; white-space: pre-wrap;">ASB</strong><span style="background-color: white; color: #14171a; font-family: "arial" , "ヒラギノ角ゴ pro w3" , "hiragino kaku gothic pro" , "osaka" , , "meiryo" , "ms pゴシック" , "ms pgothic" , sans-serif; font-size: 14px; white-space: pre-wrap;">機械を1年で約2.6倍(配当含まず)で売りました。</span></span><br />
<blockquote class="twitter-tweet" data-conversation="none" data-lang="ja">
<div dir="ltr" lang="ja">
日精ASB機械は、しっかり今年の流行語大賞に乗っかって買いました。<a href="https://t.co/C6T2fT8mcK">https://t.co/C6T2fT8mcK</a></div>
— on📉 (@_iplus_) <a href="https://twitter.com/_iplus_/status/814646564178141185?ref_src=twsrc%5Etfw">2016年12月30日</a></blockquote>
<script async="" charset="utf-8" src="//platform.twitter.com/widgets.js"></script>
<br />
<blockquote class="twitter-tweet" data-lang="ja">
<div dir="ltr" lang="ja">
スイングトレードして去年買い直したASB機械ストップ高来てるやん(*´∇`*)<br />
合わせ技でテンバーガー🍔達成!</div>
— on📉 (@_iplus_) <a href="https://twitter.com/_iplus_/status/862246597958057984?ref_src=twsrc%5Etfw">2017年5月10日</a></blockquote>
<script async="" charset="utf-8" src="//platform.twitter.com/widgets.js"></script>
<br />
<br />
<blockquote class="twitter-tweet" data-lang="ja">
<div dir="ltr" lang="ja">
前回同様にPER20倍を超えて下がってきたら売りますかね~<br />
4200円ぐらいまで上がって下がってきたら売りますかね~</div>
— on📉 (@_iplus_) <a href="https://twitter.com/_iplus_/status/862264064059203584?ref_src=twsrc%5Etfw">2017年5月10日</a></blockquote>
<br />
さすが俺。だがしかし、その後4200円ぐらいから6000円ぐらまであっという間に上昇していたので、一時期悲しみくれました。<br />
あとは年初等に投資額を減らしてしまっているウィルグループの含み益がすごいことに!<br />
減らしていなければボーナス級だったものを…惜しいことをしました。<br />
<br />
ネット証券のインデックス投信はほったらかしでした。<br />
<span style="font-family: inherit;">企業型DC</span>のインデックス投信は<span style="font-family: inherit;">、</span>先進国株:新興国株:定期預金=8:1:1になっています。今年投資を再開させた新興国株式は引続き積立を継続しています。一時投資を再開させた後に利益確定していた国内債券は引続き積立停止中で定期預金での運用が続いています。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">≪企業型DC≫(運用開始は2010年4月。グラフは途中からです)</span><br />
運用関連運営管理機関、事業主への個人情報提供を行っていると以下のデータを入手できることを知りました。グラフは途中からですが運用利回りは運用開始時からの値です。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgABZUiu-IVOL2pIXzda1NiC7pGqQ5nFtXF918WlnnhL5qWqFwYfAfdgrpYXx2d9OHf6NesQMc9EX8kyFN1ElbjAHp8Ni6ct1GxuyfZUItaKsWl7_gzvKJTIij-QDBvu4PbmxCcWQqyPuU/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252810%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="473" data-original-width="796" height="380" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgABZUiu-IVOL2pIXzda1NiC7pGqQ5nFtXF918WlnnhL5qWqFwYfAfdgrpYXx2d9OHf6NesQMc9EX8kyFN1ElbjAHp8Ni6ct1GxuyfZUItaKsWl7_gzvKJTIij-QDBvu4PbmxCcWQqyPuU/s640/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252810%2529.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<br /></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆基準価額の推移</span><br />
<span style="font-family: inherit;">まーた、ひふみ投信が差を広げました。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj_gHem3UlMes0ZGsmJyQWGtoeeV-X9guUEhRRLntfUBsDjytcFqmm04BO5A0O8cDCUo12_DyzkfI9QolIlE7KOB4rjC-L9qotlmt_0s3TVrYUtybQm_3OHo6d8Sm5GN9N_Ilhtc-VFKOo/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3_2Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="752" data-original-width="1190" height="404" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj_gHem3UlMes0ZGsmJyQWGtoeeV-X9guUEhRRLntfUBsDjytcFqmm04BO5A0O8cDCUo12_DyzkfI9QolIlE7KOB4rjC-L9qotlmt_0s3TVrYUtybQm_3OHo6d8Sm5GN9N_Ilhtc-VFKOo/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3_2Q.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。</div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgEeFpQZJ2gGRPZIc9G2bhE2GrEQL8-ugby9pmQxekLyYv_iLCpNDADGq5vZ9Gf0Ft5YQBvTXX2La6WWjUq6-SmgD8XOjxw60yay3xPbLp-0MlmrN6-lRIe2YRtkLdDrLou37mPcqhOJow/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252815%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="690" data-original-width="1402" height="314" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgEeFpQZJ2gGRPZIc9G2bhE2GrEQL8-ugby9pmQxekLyYv_iLCpNDADGq5vZ9Gf0Ft5YQBvTXX2La6WWjUq6-SmgD8XOjxw60yay3xPbLp-0MlmrN6-lRIe2YRtkLdDrLou37mPcqhOJow/s640/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252815%2529.png" width="640" /></a></div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgpoUHFVOXcaghYbSInLqK9QBRatKKLxkE69K7AdR2ja1tiVhHqM-QutZXpEKGSgpWPkLv99G1aYmkp5Li2pcC5F-gz4tPp70OJc-xxrLqt4JB5V4lBGxRtLWeT4aeWlWBhYXR8ZN9XOXU/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252817%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="450" data-original-width="853" height="336" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgpoUHFVOXcaghYbSInLqK9QBRatKKLxkE69K7AdR2ja1tiVhHqM-QutZXpEKGSgpWPkLv99G1aYmkp5Li2pcC5F-gz4tPp70OJc-xxrLqt4JB5V4lBGxRtLWeT4aeWlWBhYXR8ZN9XOXU/s640/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252817%2529.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
リスクオン時と比べて、若干リスク資産比率を減らしています。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiHKWD0uhretT3XhVvIpyDXnnVz25jAPjSrQjuESJZl0Bbn2K19k3mBSxpqhOmMCUeRxfva60qnPSjGmN_IXHblT8wqWUML6likLSMwDW430iequ2jlkQlx2IG7gE2kvF4tQG4_Im1dC7c/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252821%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="622" data-original-width="1227" height="324" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiHKWD0uhretT3XhVvIpyDXnnVz25jAPjSrQjuESJZl0Bbn2K19k3mBSxpqhOmMCUeRxfva60qnPSjGmN_IXHblT8wqWUML6likLSMwDW430iequ2jlkQlx2IG7gE2kvF4tQG4_Im1dC7c/s640/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252821%2529.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><strike> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> DC:定期預金(5年)</span></span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスF <DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《先進国株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスF <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)</a></span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-size: xx-small;"><br /></span><span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"></span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />≪バランス型≫</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<strike><span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></strike><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s1600/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="217" data-original-width="421" height="102" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLCt_f6Y8lKq4sDjsWkRvKVePPl5aseOR42_7czQtTCdJkQF1yk2Yb1JE22WKyjVZ4U5gQ-nSd3b0SJCXo24NapDa6LT6eDK_c4DJ-twp6IpPFtv2A4eKViMqpnqtQLiPAI4tH7wwMF7w/s200/%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3%25E3%2582%25B7%25E3%2583%25A7%25E3%2583%2583%25E3%2583%2588+%252823%2529.png" width="200" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
</div>
<div>
</div>
</div>
</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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</div>
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<br />
◆今回の運用について<br />
<span style="font-family: inherit;">今回、既に2015年分NISA銘柄でもあるウィルグループをNISA口座での</span>年初での<span style="font-family: inherit;">売却に続き特定口座でも一部</span>利益確定売り<span style="font-family: inherit;">しました。年初から</span>さらに利益が乗ったのと、ウルフさんが「テンバーガー銘柄」とちょっかいを出してきたので一部売却しておきます。<br />
<div>
<br /></div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgoMg9WMtUb6ATgb0SbSkHmMScKRWnrXSgw-kg1YiuKD40WiSZ_hmPLdZUuiFlPyM6dqxmVWOLlocuTXfuaGMC0LT-ffBSjDU-HfDfJQMpgy8DCqwjCkFsfiB-RMQ1CbtNyb6lWL9BA-Ts/s1600/2017%25E5%25A3%25B2%25E5%258D%25B4_%25E3%2582%25A6%25E3%2582%25A3%25E3%2583%25AB%25E3%2582%25B0%25E3%2583%25AB%25E3%2583%25BC%25E3%2583%2597.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="383" data-original-width="703" height="347" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgoMg9WMtUb6ATgb0SbSkHmMScKRWnrXSgw-kg1YiuKD40WiSZ_hmPLdZUuiFlPyM6dqxmVWOLlocuTXfuaGMC0LT-ffBSjDU-HfDfJQMpgy8DCqwjCkFsfiB-RMQ1CbtNyb6lWL9BA-Ts/s640/2017%25E5%25A3%25B2%25E5%258D%25B4_%25E3%2582%25A6%25E3%2582%25A3%25E3%2583%25AB%25E3%2582%25B0%25E3%2583%25AB%25E3%2583%25BC%25E3%2583%2597.png" width="640" /></a></div>
</div>
<div>
<br /></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">NISA口座は今年の1月に738円で売却しましたが、今回は1000円での売却になります。</span></div>
<span style="font-family: inherit;">特定口座の単価は246円なので概ね+306%のリターンになりました。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">PERは約18倍、PBRは約4.5倍です。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
2017年特定口座初取引になります。<br />
今年はまだネット証券(特定/NISA)ではウィルグループの売却2回しかしていません。<br />
涼しくなる頃にNISA口座への再投資を行う予定です。<br />
<div id="zenback-widget-loader">
</div>
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<span style="font-family: inherit;">今期の基準価額は、主に個別株式(ウィルグループ、日精ASB)が寄与してベンチマークに対して微増になりました。</span><br />
また、純資産額、損益額、基準価額、損益率が最高値更新となりました。<br />
えへんえへん。<br />
<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>16,558,372円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>9,099,957円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>7,458,415円(+81.96%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>22,965円</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>15.80%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.39%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>0.96%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
◆ベンチマークとの比較<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績リターン(前期比)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>マイファンド</td><td>+4.35%</td></tr>
<tr><td>世界経済インデックス</td><td>+3.85%</td></tr>
</tbody></table>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
ウィルグループは以下の前期のコメントからさらに上昇を続けました。悲しみ^^;<br />
日精ASBは前回のスイングトレード分を含める計(4+1)年ぐらいで14(7×2倍)で10倍以上を達成となりました。複数回取引ですが1銘柄で10倍となった初銘柄となりました。やはり小型株は運が良いととても上昇しますね。<br />
<span style="font-size: xx-small;">*****</span><br />
<span style="font-size: xx-small;">今期は、特定およびNISA口座で保有していたウィルグループの含み益が期待リターン5年分の約62%を超えました。そこで、NISA口座の方は売却しました。これはNISA口座全体として損益がマイナスとなるリスクを下げることを狙っています。</span><br />
<span style="font-size: xx-small;">参照:<a href="https://indexsinvestor.blogspot.jp/2017/01/2015nisa.html" style="color: #888888; font-family: arial, tahoma, helvetica, freesans, sans-serif;">2015年分NISA銘柄の一部を利益確定売り</a></span><br />
<span style="font-size: xx-small;">だがしかし、この後滅茶苦茶上場来高値を更新しました。特定口座の方はまだ保有しているのでベターなトレードだったと思います(震え声)。</span><br />
<span style="font-size: xx-small;">前々期購入で2016年度唯一の購入となった個別株の日精ASB(1,624円)はそのままホールドし、+70%の含み益となりました。</span><br />
<span style="font-size: xx-small;">*****</span><br />
ネット証券のインデックス投信はほったらかしでした。<br />
<span style="font-family: inherit;">企業型DC</span>のインデックス投信は<span style="font-family: inherit;">、新興国株式への投資を再開しました。</span><br />
先進国株:新興国株:定期預金=8:1:1にしました。<br />
一時期国内債券への投資を復活させましたが、利益確定させまた定期預金への運用に戻っています。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;"></span><span style="font-family: inherit;">◆国内債券ファンドについて</span><br />
2017年05月末の国内債券(NOMURA-BPI総合)の最終利回りが、0.14%でした。<br />
マイナス利回りは前前々期で終わりとなり、少し安心しております。<br />
<span style="font-size: x-small;">*利回りはeMAXIS国内債券インデックスFの月次レポート参照。</span><br />
<div>
<br /></div>
<span style="font-family: inherit;">≪企業型DC≫(運用開始は2010年4月。グラフは途中からです)</span><br />
運用関連運営管理機関、事業主への個人情報提供を行っていると以下のデータを入手できることを知りました。グラフは途中からですが運用利回りは運用開始時からの値です。<br />
今後はこの形式で報告します。<br />
なお、個人情報提供中で運用利回り10%以上は全体の5%ぐらいのようです。<br />
<span style="font-size: x-small;">(上記グラフも取得できましたが公開は控えておきます)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhkxa8FhN3q7hDk4K6ddJzU7xA-gXmNWDKJJpDFI5JYysfikFJXIVoD2jLKfqARUGoNufhQWKOp-tH00IAF5_NH6KFYvHLSMIJcrRAbBm4_csguxWY25n2KbM0S_fYpsJhVyoU47M5684M/s1600/DC_2Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="558" data-original-width="1119" height="318" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhkxa8FhN3q7hDk4K6ddJzU7xA-gXmNWDKJJpDFI5JYysfikFJXIVoD2jLKfqARUGoNufhQWKOp-tH00IAF5_NH6KFYvHLSMIJcrRAbBm4_csguxWY25n2KbM0S_fYpsJhVyoU47M5684M/s640/DC_2Q.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<br /></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆基準価額の推移</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">マイファンドのみ利益確定しているので、インデックスと同じ=インデックスに勝っている状態となります。</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">ひふみはどこまで騰がるのでしょうか…。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj_gHem3UlMes0ZGsmJyQWGtoeeV-X9guUEhRRLntfUBsDjytcFqmm04BO5A0O8cDCUo12_DyzkfI9QolIlE7KOB4rjC-L9qotlmt_0s3TVrYUtybQm_3OHo6d8Sm5GN9N_Ilhtc-VFKOo/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3_2Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="752" data-original-width="1190" height="404" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj_gHem3UlMes0ZGsmJyQWGtoeeV-X9guUEhRRLntfUBsDjytcFqmm04BO5A0O8cDCUo12_DyzkfI9QolIlE7KOB4rjC-L9qotlmt_0s3TVrYUtybQm_3OHo6d8Sm5GN9N_Ilhtc-VFKOo/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3_2Q.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
リスク額の推移を新たに設定しました。</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。</div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgNxeGRqyqwnMzAYzfQpgMcUxWIVVj3rxZ58RyjJs-x2FpLOxg8ax-GPQTm8U06rdqkRe_ZLFacIvewUSRj95t6Hbze_62m2fRtZrkpZNvRRafSyMLxAYB22wD3EOfTw_-BJWeiiB9xoY8/s1600/%25E7%25B4%2594%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D_2Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="635" data-original-width="1389" height="292" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgNxeGRqyqwnMzAYzfQpgMcUxWIVVj3rxZ58RyjJs-x2FpLOxg8ax-GPQTm8U06rdqkRe_ZLFacIvewUSRj95t6Hbze_62m2fRtZrkpZNvRRafSyMLxAYB22wD3EOfTw_-BJWeiiB9xoY8/s640/%25E7%25B4%2594%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D_2Q.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEis92axg_dP-FVPoTLm2o3VlK9TsMqiUyHX0cFZ_Aiy9XmXKcw2Svyu_TbiweQcnx1NTuhbwwV2WNq6InfTF1X72gVGKYYNxjLdeTk1dbDebIa6nCgrJs4GDxo96l46wubV6CQdrT4qiKs/s1600/PF_2Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="456" data-original-width="833" height="350" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEis92axg_dP-FVPoTLm2o3VlK9TsMqiUyHX0cFZ_Aiy9XmXKcw2Svyu_TbiweQcnx1NTuhbwwV2WNq6InfTF1X72gVGKYYNxjLdeTk1dbDebIa6nCgrJs4GDxo96l46wubV6CQdrT4qiKs/s640/PF_2Q.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
リスクオン時と比べて、若干リスク資産比率を減らしています。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgr1uo1mfhzsKBGSdSH82vYHH1CkAGOrlFBKDWMLV4m6EK5kqSiXvjt3zm5wbfB3sXxqR5-zXBh1rVPY5m9K1rM7eNj7pOLzU0jRc0oN-htyokZroOBLB2YckUhQvO-Jik9JXROVQxW__I/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25AF%2594%25E7%258E%25872Qpng.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="591" data-original-width="1247" height="302" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgr1uo1mfhzsKBGSdSH82vYHH1CkAGOrlFBKDWMLV4m6EK5kqSiXvjt3zm5wbfB3sXxqR5-zXBh1rVPY5m9K1rM7eNj7pOLzU0jRc0oN-htyokZroOBLB2YckUhQvO-Jik9JXROVQxW__I/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25AF%2594%25E7%258E%25872Qpng.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></span><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスF <DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />《先進国株式クラス》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスF <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)</a></span></div>
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-size: xx-small;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit; font-size: xx-small;"></span></span></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />≪バランス型≫</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<strike><span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span></strike><br />
<span style="font-size: x-small;"><span style="font-family: inherit;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;"><br />◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスF</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックス</a>F</span><br />
<span style="font-size: x-small;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスF</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhP0W3l9_ahg92K0IPlIuR01myaDo84bWUBVN_dODg35u8Jjf-Mns7EgZzt5Ow8vaUzHUKbS4jJqqdAw3QkAkvFhyYALvCbKV-HCRTIN3pbhKK-o_JARMh8TgVjMbtvXaLwSCr0hHchsAw/s1600/%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA%25E5%25BC%258F_2Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="262" data-original-width="406" height="127" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhP0W3l9_ahg92K0IPlIuR01myaDo84bWUBVN_dODg35u8Jjf-Mns7EgZzt5Ow8vaUzHUKbS4jJqqdAw3QkAkvFhyYALvCbKV-HCRTIN3pbhKK-o_JARMh8TgVjMbtvXaLwSCr0hHchsAw/s200/%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA%25E5%25BC%258F_2Q.png" width="200" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
</div>
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運用報告書に毎回書いていましたが分離することにしました。<br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの位置づけ</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。</span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit;">生活費:元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">生活防衛資金:元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">余裕資金:生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。</span></li>
</ul>
<div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの目的</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの特色</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">3.資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">4.投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">5.NISA枠は、優先使用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<span style="font-family: inherit;">6.2社以上の運用会社の</span><span style="font-family: inherit;">ファンドを組み入れます。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆モニタリング</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.四半期:リターンのベンチマークとの比較</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">2.毎年 :リターン・</span>リスク・<span style="font-family: inherit;">シャープレシオのベンチマークとの比較</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆投資方針の変更</span><br />
<span style="font-family: inherit;">1.ライフイベントの発生時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.制度(定年/投資/税制/年金/持株会)の変更時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />投資は自己責任でお願いします。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
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〇〇〇は有用なのかを議論をする前に</div>
<div>
<br /></div>
<div>
〇〇〇で何を目指しているのかを考えることは重要です。</div>
<div>
<br /></div>
〇〇〇をやれば偉いわけじゃないし、やらないと悪いわけじゃない。<br />
<div>
<br /></div>
<div>
〇〇〇をやるということは、×××や△△△と連携して</div>
<div>
<br /></div>
<div>
初めてその力を発揮するものであり、□□□に関するすべての問題を解決するわけではない。</div>
<div>
<br /></div>
<div>
〇〇〇を取り巻く各要素は一つ一つを単独で理解を深めることは困難である。</div>
<div>
<br /></div>
<div>
万人の□□□に対して〇〇〇が有効ということはない。</div>
<div>
<br /></div>
<div>
<div>
各個人の状況に合わせてどのように総合力を発揮するかが重要である。</div>
</div>
<div>
<br /></div>
<div>
<br /></div>
<div>
生き残れるのは変化に対応できる進化するものかもしれないし、</div>
<div>
<br /></div>
<div>
深海でシーラカンスの様に極端に安定し進化しないものかもしれません。</div>
<br />
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山崎元さんの長期投資でリスクは減らないの紹介と年額リスク(年率リスク×評価額)の変動の推移の1例としてマイファンドの場合を紹介します。<br />
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
⑦長期投資でリスクは減らない<br />
長期の運用のリスクを、「年率」にしたリターンの散らばり具合で見ることは正しくない。投資家の効用に対して正しくあるためには、「資産額」の散らばり具合をみるべきだ。この場合、当然ながら、運用期間が長期化する方が資産額の上下の開きが大きくなる。<br />
もっとも、資産額の平均は運用期間と共に上昇していく(絶対ではないが、傾向として)ので、運用期間が長期化することが不利だという訳ではない。<br />
<br />
取引コストを考えなければ、運用期間の長期化は、概ね有利でも不利でもない。<br />
<br />
<br />
>>長期の運用のリスクを年率にしたリターンの散らばり具合で見ることは正しくない。<br />
私もそうですがブロガーは大抵「年率」にしたリターンの散らばり具合を公開していますね。マイファンドの例だと年率リスクは結構一定ですね。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiiuwBRI_N1PARJUmpFB411e9jiuGsloobfPD1cjr6_uAlnuT1pggZA4Bgi69-wQRgrareF3zI9-zP6R0UDCPkux_VT_wkuQuAuYDn5BznufWL0h_GlvMVtwkJ5zZVGZUU3IsTe6ememUg/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="330" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiiuwBRI_N1PARJUmpFB411e9jiuGsloobfPD1cjr6_uAlnuT1pggZA4Bgi69-wQRgrareF3zI9-zP6R0UDCPkux_VT_wkuQuAuYDn5BznufWL0h_GlvMVtwkJ5zZVGZUU3IsTe6ememUg/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF_1Q.png" width="640" /></a></div>
<br />
>>投資家の効用に対して正しくあるためには、「資産額」の散らばり具合をみるべきだ。<br />
>>この場合、当然ながら、運用期間が長期化する方が資産額の上下の開きが大きくなる。<br />
「資産額」の散らばり具合として年率リスク×評価額(以下年額リスク)を求めるとこんな感じです。年額リスクは右肩上がりですね。これは当然積立投資の影響が大きく出ています。<br />
そして、リスク許容度を確認するとは<br />
・今の評価額から年額リスク×2倍分減っても大丈夫か?<br />
を目安に自問自答するということになるかと思います。<br />
もちろん、年率リスク何て計算してられないという場合は、<br />
・・今の評価額から1/3分減っても大丈夫か?<br />
を目安に自問自答するということになるかと思います。<br />
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgGmKzm03pYws_Pv6BbLboHCUluB3BH1ZKFUmmrL64S45w-L7E2fWXHP7HzV3mukHB1QO_vymNj3QTvV5_pkuIudeGSBst_73gvMNmn8qOWLqeF9PRrO5omDcWUYnBbAGz6NkjSLDTU2jQ/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E9%25A1%258D.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" height="324" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgGmKzm03pYws_Pv6BbLboHCUluB3BH1ZKFUmmrL64S45w-L7E2fWXHP7HzV3mukHB1QO_vymNj3QTvV5_pkuIudeGSBst_73gvMNmn8qOWLqeF9PRrO5omDcWUYnBbAGz6NkjSLDTU2jQ/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E9%25A1%258D.png" width="640" /></a><br />
<br />
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</script>onhttp://www.blogger.com/profile/14117269724743735028noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-984158498832360594.post-72002073991139887772017-04-02T10:50:00.004+09:002017-04-04T22:40:13.999+09:002017年1Q 資産運用報告<span style="font-family: inherit;">2017年1Q 資産運用報告</span><span style="font-family: inherit;">になります。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<span style="font-family: inherit;">今期の基準価額は、主に個別株式(ウィルグループ、日精ASB機械)が寄与して微増になりました。</span><br />
また、純資産総額と基準価額がともに最高値更新となりました。えへんえへん。<br />
<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目(マイファンド)</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績(マイファンド)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>純資産総額</td><td>15,637,927円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>8,955,957円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>6,681,970円(+74.61%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>21,982円</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>15.65%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.56%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>0.95%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
◆ベンチマークとの比較<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績リターン(前期比)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>マイファンド</td><td>+3.67%</td></tr>
<tr><td>世界経済インデックス</td><td>+1.51%</td></tr>
</tbody></table>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
今期は、特定およびNISA口座で保有していたウィルグループの含み益が期待リターン5年分の約62%を超えました。そこで、NISA口座の方は売却しました。これはNISA口座全体として損益がマイナスとなるリスクを下げることを狙っています。<br />
参照:<a href="https://indexsinvestor.blogspot.jp/2017/01/2015nisa.html" style="color: #888888; font-family: Arial, Tahoma, Helvetica, FreeSans, sans-serif; text-decoration-line: none;">2015年分NISA銘柄の一部を利益確定売り</a><br />
だがしかし、この後滅茶苦茶上場来高値を更新しました。特定口座の方はまだ保有しているのでベターなトレードだったと思います(震え声)。<br />
前々期購入で2016年度唯一の購入となった個別株の日精ASB(1,624円)はそのままホールドし、+70%の含み益となりました。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;"></span><span style="font-family: inherit;">◆国内債券ファンドについて</span><br />
2017年02月末の国内債券(NOMURA-BPI総合)の最終利回りが、0.12%です(eMAXIS国内債券インデックスFの月次レポート参照)。マイナス利回りは前々期で終わりとなり、少し安心しております。<br />
<div>
<br /></div>
<span style="font-family: inherit;">≪企業型DC≫(運用開始は2010年4月)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjgdP3Q3QYLnVNuSa72szgdxF5pfC-wtE_P4mOMH6-JdE9tN0tishY3jhS5KuKZGi4wWzHhfnBsrkQa7uFZgOWqg-YhD-qZHoUx9yv1odQuNqglVyV9n5sFCv1yExd-7jzI6DW0JMF4sSE/s1600/DC_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="77" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjgdP3Q3QYLnVNuSa72szgdxF5pfC-wtE_P4mOMH6-JdE9tN0tishY3jhS5KuKZGi4wWzHhfnBsrkQa7uFZgOWqg-YhD-qZHoUx9yv1odQuNqglVyV9n5sFCv1yExd-7jzI6DW0JMF4sSE/s320/DC_1Q.png" width="320" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<br /></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆パフォーマンスの推移</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhy5Me-VG5M-B1ykTjcUoiIvp7FhLpaetruPWKfdcqMO0dk-b3wHumiIEYnHdu8oaiQlt1QGN02QN2wGzp_wgnD1uGYcYOEDdF1gzTg16rcXFjFEkCCOA5OPRwmDIItRgoOc8du9KfAlaU/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" height="418" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhy5Me-VG5M-B1ykTjcUoiIvp7FhLpaetruPWKfdcqMO0dk-b3wHumiIEYnHdu8oaiQlt1QGN02QN2wGzp_wgnD1uGYcYOEDdF1gzTg16rcXFjFEkCCOA5OPRwmDIItRgoOc8du9KfAlaU/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3_1Q.png" width="640" /></a><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjeWC6MaqU_wCOiJdejOgXQkdMHdalWlZ_0LwNYZNy4pO2jRYzGC2elqhjXtEO14LZg34rrINNwwZ95yjuLbp0hSnW2mUYRwsFOg7j4LQLteeFOc2aoe-uJu2mHcLyaba_dF_-Q-l0GTlA/s1600/%25E7%25B4%2594%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="400" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjeWC6MaqU_wCOiJdejOgXQkdMHdalWlZ_0LwNYZNy4pO2jRYzGC2elqhjXtEO14LZg34rrINNwwZ95yjuLbp0hSnW2mUYRwsFOg7j4LQLteeFOc2aoe-uJu2mHcLyaba_dF_-Q-l0GTlA/s640/%25E7%25B4%2594%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E9%25A1%258D_1Q.png" width="640" /></a></div>
<span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhI_rSxsSH5nttRsf3ovtC4wtBQXr-2Lv1q1OuAU1QMrk2x-WgTsvFvSSCVeXJPylmAWIyF3Bd9LYM0dgG2ynaR01x8o5daDrFeCOWzZkCCrBx8H_rZ9FP0TwzOQQMEeao9uWQ0MTflhrQ/s1600/PF_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="343" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhI_rSxsSH5nttRsf3ovtC4wtBQXr-2Lv1q1OuAU1QMrk2x-WgTsvFvSSCVeXJPylmAWIyF3Bd9LYM0dgG2ynaR01x8o5daDrFeCOWzZkCCrBx8H_rZ9FP0TwzOQQMEeao9uWQ0MTflhrQ/s640/PF_1Q.png" width="640" /></a></div>
<br />
<u>2017年4月4日追加</u><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj4HdxtMzICAuX6_nJlzuaKtbiNGUTeBlhR2ShDqsrgN1s9LEdd82fTEsiarQsHP-bMFqx_uEXJQ6AIGwhlVrsmln_Q3vuj6Wqqi1VKEHFH31cB4y5r45FTAOCKOPdWZt2KGJtmntd0kVA/s1600/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="330" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj4HdxtMzICAuX6_nJlzuaKtbiNGUTeBlhR2ShDqsrgN1s9LEdd82fTEsiarQsHP-bMFqx_uEXJQ6AIGwhlVrsmln_Q3vuj6Wqqi1VKEHFH31cB4y5r45FTAOCKOPdWZt2KGJtmntd0kVA/s640/%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF_1Q.png" width="640" /></a></div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></span><br />
<span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスファンド <DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />《先進国株式クラス》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a><span style="background-color: white; line-height: 20.8px;">ド</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">《新興国株式クラス》</span><br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)</a></strike></span></div>
<br />
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
<span style="font-family: inherit;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"><br />≪バランス型≫</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<strike><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></strike><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、ウィルグループ<u>(売却済み)</u></span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjyuCkxlfod2Ret8yLHi-yM3u_r-zygkpeEFNn9FsBtccblMQ3QBt__-rtNzMhx5oha6Es3mTzUfOYQRduU938iJAxdK1e_e8SAyiAvRY2giiad9_bHRrmF0c6CgzKdgbvowUxSyRxE-Uw/s1600/%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA%25E5%25BC%258F_1Q.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="205" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjyuCkxlfod2Ret8yLHi-yM3u_r-zygkpeEFNn9FsBtccblMQ3QBt__-rtNzMhx5oha6Es3mTzUfOYQRduU938iJAxdK1e_e8SAyiAvRY2giiad9_bHRrmF0c6CgzKdgbvowUxSyRxE-Uw/s320/%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA%25E5%25BC%258F_1Q.png" width="320" /></a></div>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの位置づけ</span></div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">1.生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。</span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit;">生活費:元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">生活防衛資金:元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">余裕資金:生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。</span></li>
</ul>
<div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの目的</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの特色</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">3.資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">4.投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">5.NISA枠は、優先使用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<span style="font-family: inherit;">6.2社以上の運用会社の</span><span style="font-family: inherit;">ファンドを組み入れます。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆モニタリング</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.四半期:リターンのベンチマークとの比較</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">2.毎年 :リターン・</span>リスク・<span style="font-family: inherit;">シャープレシオのベンチマークとの比較</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆投資方針の変更</span><br />
<span style="font-family: inherit;">1.ライフイベントの発生時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.制度(定年/投資/税制/年金/持株会)の変更時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />投資は自己責任でお願いします。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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</div>
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<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">マイファンド 目論見書 2017年01月</span><span style="font-family: inherit; font-size: large;">版です。</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">毎半期ごとの運用報告に書いていましたが、少し加筆修正して別記事にすることにしました。</span><br />
<span style="font-size: large;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの位置づけ</span></span></div>
</div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><span style="font-family: inherit;">1.</span>短期<span style="font-family: inherit;">預金、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとします。</span></span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit; font-size: medium;">短期預金:元本保証ですぐに引き出しが可能なものです。短期預金等です。</span></li>
</ul>
<ul>
<li><span style="font-size: medium;"><span style="font-family: inherit;">生活防衛資金:元本保証の確度が高くて、数日で引出しが可能な定期預金、MMF、MRF、日本国債</span><span style="font-family: inherit;">等です。物価のインフレに対応するために、</span><span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年を楽天証券で運用中です</span></span>。</li>
</ul>
<ul>
<li><span style="font-family: inherit; font-size: medium;">余裕資金:短期預金と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外です。</span></li>
</ul>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhQrhyuSJfwphDwRz36X85DAuS4Dxl1OKOZ0bh1S_U3vsiKj21s3zS8jVYNak0F6KoFDTze2ZUxwsyHLTPtYDwfw8KOXPTXONvURfVWTpeR1gFelNQmavz6AY5uBUxA0Jqy1ledA0hxdDc/s1600/%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25A7%258B%25E6%2588%2590.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" height="264" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhQrhyuSJfwphDwRz36X85DAuS4Dxl1OKOZ0bh1S_U3vsiKj21s3zS8jVYNak0F6KoFDTze2ZUxwsyHLTPtYDwfw8KOXPTXONvURfVWTpeR1gFelNQmavz6AY5uBUxA0Jqy1ledA0hxdDc/s640/%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25A7%258B%25E6%2588%2590.png" width="640" /></a><br />
<br />
<span style="font-size: large;">
<span style="font-family: inherit;">
</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">◆ファンドの目的</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">1.余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">2.2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">◆ファンドの特色</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">1.ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">2.投資対象は、世界の株式と公社債およびリートとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">3.資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">4.投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">5.2社以上の運用会社の</span><span style="font-family: inherit; font-size: large;">ファンドを組入れます。</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><span style="font-family: inherit;"> 企業型DCのアセットマネジメントOneとその</span><span style="font-family: inherit;">他の運用会社を組入れます。</span></span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">6.NISA枠は、優先使用します。</span><span style="font-family: inherit; font-size: large;"></span></div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">◆モニタリング</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">1.四半期:リターンのベンチマークとの比較</span><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><span style="font-family: inherit;">2.毎年 :リターン・</span>リスク・<span style="font-family: inherit;">シャープレシオのベンチマークとの比較</span></span></div>
<div style="color: black; font-style: normal; font-variant: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; line-height: normal; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; word-spacing: 0px;">
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"></span></div>
<div style="color: black; font-style: normal; font-variant: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; line-height: normal; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; word-spacing: 0px;">
</div>
<span style="font-size: large;"><br /></span>
<br />
<div style="color: black; font-style: normal; font-variant: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; line-height: normal; margin: 0px; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; word-spacing: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">◆投資方針の変更</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">1.ライフイベントの発生時に適宜行う。</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">2.制度(投資/税制/年金/持株会の奨励金)の変更時に適宜行う。</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><span style="font-family: inherit;">3</span>.<span style="font-family: inherit;">定年退職時期(現在60歳見込み)が延長された場合、</span>ターゲットイヤーを<span style="font-family: inherit;">2050~2060年で変動させます。</span></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">投資は自己責任でお願いします。</span></div>
</div>
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<br />
現在、私が保有している個別株銘柄は以下の通り。カッコ内は2016年1月6日段階での評価額損益率です。<br />
<br />
■日本株(損益は配当除く,損益額順)<br />
パーク24 (+168.94%):毎日見る駐車場、カーシェアリングエコノミー。<br />
ウィルグループ (+202.85%):毎日見る派遣・契約社員。<br />
ASB機械 (+43.41%):毎日見るペットボトル関連。<br />
オリックス (+38.13%):金融その他のシェアリングエコノミー。<br />
セブン銀行 (-0.87%):毎日見るATMシェアリングエコノミー。<br />
合計 (+76.05%)<br />
<div>
<br /></div>
日本株はブログを開始した2011年10月頃から投資を開始して最大約20銘柄を保有していました。<br />
アベノミクス相場一息つく頃には大体の銘柄が切り替わり、ずっと保有で残っているのはパーク24と価格が安く細かく増減しているセブン銀行という感じです。<br />
<br />
その間に、以下のような体験ができました。<br />
・2週間で約7倍で即利確(フリービット)<br />
・3年で約7倍まで握って利確(ASB機械)<br />
・いきなりMBO(1stホールディングス)<br />
<div>
<div>
・東証1部昇格(ASB機械、ウィルグループ等)</div>
</div>
<div>
・売った後に偽装問題(旭化成)</div>
<div>
・優待拡充(ウィルグループ、オリックス)</div>
・塩漬けのまま撤退(DeNA、デジタルガレージ)<br />
<div>
・粉飾決算(リソー教育)</div>
<div>
<div>
・カルテル(ブリヂストン)</div>
</div>
<div>
・2倍で売ってまた買って-20%で敢無く撤退後大幅上昇(ソフトバンク)</div>
・優待的にも良いなーと思いつつ買えず(ベネフィットワン)<br />
・運試しでIPOを数回応募するも当選せず<br />
<div>
・間違って一般口座で購入後即売りやる気をなくして買わなかったら暴騰で買えず(鳥貴族)</div>
<div>
<br /></div>
個別株投資の基本戦略としては、ポートフォリオの一部に留めて趣味の範囲で行うというものがあります。約20銘柄を保有していた時は、セクター分散を意識したこともあります。しかし、最近は銘柄数も減ってきたので特に意識はせず、単純にバリューとグロースのバランスのみを意識して投資しています。<br />
<br />
個別株への投資は基本的にポートフォリオのサテライトですから、自分が納得できる銘柄が納得できる価格でないと無理に買いません。納得していても運がないと失敗します。<br />
2017年現在は価格の面でバリューな株が簡単に見つからない状況ですので、より慎重な姿勢で行きたいと思います。<br />
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<br />
◆今回の運用について<br />
<span style="font-family: inherit;">今回、2015年分NISA銘柄のウィルグループを</span>利益確定売り<span style="font-family: inherit;">しました。</span><br />
<div class="separator" style="clear: both;">
”NISA制度で損するというリスクを減らす””本多静六さんの10割益半分手放し”という理由で、利益確定売りしました。</div>
<div>
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">売却理由</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><b><span style="font-family: inherit;">・以下の理由より、保有期間10年で期待している利益がある状態で利益確定することで、</span></b></span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><b> NISA制度で損するリスクを減らす。</b></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; color: black; font-style: normal; letter-spacing: normal; margin: 0px; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; word-spacing: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"><b>・期待リターン5%、10年で累計62%という期待に対して十分な75%という利益がある</b></span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><b>・特定口座でもウィルグループを同株数保有しており、本売却が10割益半分手放しになる</b></span></div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
・<a href="http://www.fsa.go.jp/news/28/sonota/20160831-3/01.pdf">平成29年度税制改正要望項目の6ページ</a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<b> 以下の国のバックテストでの保有期間5年で投資収益率は73万から173万に収斂する場合が多く、75%は十分な利益がある</b></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiIMqRJwNCHdVKxDDtCcQRI3kYSccjLawVb_SUpJ0Er-grzsCf2LjFIkbVyrV_QMpKUgcPBSV8hVfAW3qdg5oJ6iF7_sCAtqf1xgWf80-7TsY5SbIMT6nBg8ulJqIQkKpSpu2RscKOcxQw/s1600/NISA.bmp" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="558" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiIMqRJwNCHdVKxDDtCcQRI3kYSccjLawVb_SUpJ0Er-grzsCf2LjFIkbVyrV_QMpKUgcPBSV8hVfAW3qdg5oJ6iF7_sCAtqf1xgWf80-7TsY5SbIMT6nBg8ulJqIQkKpSpu2RscKOcxQw/s640/NISA.bmp" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">●TOPIXとの比較</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
ウィルグループ購入日(2015/09/09)からのTOPIXとの比較です。</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
出来高や株主数が少ないのでかなり上下動作激しいです。</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
ここからさらにウィルグループが上昇したら笑ってやってください。</div>
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-family: "MS PGothic"; font-size: medium; font-style: normal; font-variant-caps: normal; font-variant-ligatures: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; margin: 0px; orphans: 2; text-align: start; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px;">
<div class="separator" style="clear: both; margin: 0px; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg5Za0R4xL0EjIpC6YkQ5OZIMIx-QXDcVe1waGU2J3o8oxzuz4eJdgFOGQ-EEDYSvzdo4md5SY3vI-4k3XhYukaEUz7dczBCUYosF7aCGmdF8EPqL1rPckk8_JIRuXUJ8OlYqs7tuWEd6Y/s1600/4Q_NISA_02.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="386" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg5Za0R4xL0EjIpC6YkQ5OZIMIx-QXDcVe1waGU2J3o8oxzuz4eJdgFOGQ-EEDYSvzdo4md5SY3vI-4k3XhYukaEUz7dczBCUYosF7aCGmdF8EPqL1rPckk8_JIRuXUJ8OlYqs7tuWEd6Y/s640/4Q_NISA_02.png" width="640" /></a></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">●NISA銘柄</span><span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
</div>
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、ウィルグループ(売却済み)</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">●NISA年度別収支</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg0D1wwHLXlO_7kJiGtTbpSglakj1wQs1zkKAXsfVia-7W0-rfiaKNTDElVnOO0S3okrCBIXdYEp4Ncx219926maJeZPFrrQGok9IuOsq0R2GCRsPbcPLyCoBPtRR-GXpPnMlVEHYF7COE/s1600/4Q_NISA_01.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="308" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg0D1wwHLXlO_7kJiGtTbpSglakj1wQs1zkKAXsfVia-7W0-rfiaKNTDElVnOO0S3okrCBIXdYEp4Ncx219926maJeZPFrrQGok9IuOsq0R2GCRsPbcPLyCoBPtRR-GXpPnMlVEHYF7COE/s640/4Q_NISA_01.png" width="640" /></a></span></div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
</div>
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</div>
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<div>
にて、 ”リタイヤのための資産運用が主目的の方はぜひ、絶対金額ではなくリスク資産比率の変化をチェックの主体にする”というアドバイスがありました。<br />
また、以下のようなツイートを見かけました。</div>
<blockquote class="twitter-tweet" data-lang="ja">
<div dir="ltr" lang="ja">
なぜ自分が良いアプトプットをできることを「これこれをインプットしました」という報告をすることで証明できると思い込んでいる人が多いのか。<br />
料理できる?と聞かれて「有名な〇〇の料理本を熟読しました」などと言われても。あなたが作った料理を見せるのが一番簡単で正確なのに。なぜしないのか。</div>
— ぐれさん (@grethlen) <a href="https://twitter.com/grethlen/status/816149048637812736">2017年1月3日</a></blockquote>
<script async="" charset="utf-8" src="//platform.twitter.com/widgets.js"></script>
<br />
<div>
そこで私も資産形成において重要な<u><b><span style="color: red;">入力であるリスク資産比率</span></b></u>と<b><u><span style="color: red;">出力である年率リスク</span></u></b>の推移をチェックしてみることにしました。</div>
<div>
<br /></div>
2016年の運用報告としてリスク資産比率とリスクの推移を報告します。<br />
<br />
◆リスク資産比率と年率リスク<br />
<span style="font-family: "ms pgothic";">・リスク資産比率の変化はなく、去年同様(約95%)となった。</span><br />
・年率リスクの変化はなく、去年同様(約95%)となった。<br />
<br />
2016年のリスク資産上昇に対してリスク資産比率が維持された要因は以下の通りです。<br />
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-family: "MS PGothic"; font-size: medium; font-style: normal; font-variant-caps: normal; font-variant-ligatures: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; margin: 0px; orphans: 2; text-align: start; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px;">
・2016年2Q時に個人向け国債変動10年を購入して無リスク資産を増額&長期化した。</div>
・2016年2Q以降のキャピタルゲインおよび配当金再投資を行っていない。<br />
<div>
<br /></div>
<div>
<table border="1"><tbody>
<tr>
<th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目(マイファンド)</span></div>
</th>
<th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">2016年4Q</span></div>
</th>
<th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">2015年5Q</span></div>
</th>
</tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.95%</td><td>16.37%</td></tr>
<tr><td>リスク資産比率</td><td>95%</td><td>95%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div style="margin: 0px;">
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEju493oNwwrCOPhqSoso6V2oXI87vyyzwugX_u93QBR9Z-42qo5nBWymEVKXm1UYd1rEztRzXCt99MqDnl01DAb-c9vc7vBhbeOdOQG4Q2UJCKCg3jvpEOFodDF1scuvf8lAyD8xH8S0XI/s1600/4Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" height="330" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEju493oNwwrCOPhqSoso6V2oXI87vyyzwugX_u93QBR9Z-42qo5nBWymEVKXm1UYd1rEztRzXCt99MqDnl01DAb-c9vc7vBhbeOdOQG4Q2UJCKCg3jvpEOFodDF1scuvf8lAyD8xH8S0XI/s640/4Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF.png" width="640" /></a></div>
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<br />
◆年率リターン・年率リスク<br />
資産配分としては、ベンチマーク(世界経済インデックスファンド)と比較して高い株式比率を維持しました。持株会や株式も保有していますが、特にリスク・リターンは問題なく推移しています。<br />
<br />
<div>
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目(マイファンド)</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績(マイファンド)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>2016年度リターン(修正ディーツ)</td><td>4.10%</td></tr>
<tr><td>2016年度リターン(ディーツ簡便法)</td><td>8.60%</td></tr>
<tr><td>年率リターン(修正ディーツ)</td><td>15.66%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.95%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>0.92%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgr7IxSNKspu2jqBTuIQh0tMjHcZRYxCjvY2NJvAW3Xw_ErS21iT9XHeLr0GKwFy4IxE_E2tr5b-A68HuiunSzEdK-QtIlnf-fZF-RbOcSn_A4EQOosb9J3ElPkWEWcYTmcjvu34Ye8t-s/s1600/4Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="424" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgr7IxSNKspu2jqBTuIQh0tMjHcZRYxCjvY2NJvAW3Xw_ErS21iT9XHeLr0GKwFy4IxE_E2tr5b-A68HuiunSzEdK-QtIlnf-fZF-RbOcSn_A4EQOosb9J3ElPkWEWcYTmcjvu34Ye8t-s/s640/4Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25B9%25E3%2582%25AF%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信:ひふみ投信</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> 全世界株式:eMAXIS全世界株式インデックスファンド(先進国株式+新興国株</span>式<span style="font-family: inherit;">)</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> 世界経済:世界経済インデックスファンド</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> TOPIX:</span><a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスファンド <DC年金></a>(私が企業型DCで投資可能なファンド)<br />
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
◆参照</div>
資産配分/運用資産額/年率リターンの推移は、<a href="http://indexsinvestor.blogspot.jp/2017/01/20164q.html">2016年4Q 資産運用報告</a> を参照ください。<br />
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
◆NISA</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">●NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、ウィルグループ</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span><br />
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<span style="font-family: inherit;">●NISA年度別収支</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhPYkqqr_I95u0PkbjMvsMcF5uEcJMe7ATeAL-adu0JWgmTaS2t50TsJc5E9kYTnSzOJD_zDkyZ3Zga151d_D3E4SdCUw0bNa1SvyoEIEGr_URJzVV8SKYAz_1puWgTDSIZE3ayPurGUu0/s1600/4Q_NISA.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="314" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhPYkqqr_I95u0PkbjMvsMcF5uEcJMe7ATeAL-adu0JWgmTaS2t50TsJc5E9kYTnSzOJD_zDkyZ3Zga151d_D3E4SdCUw0bNa1SvyoEIEGr_URJzVV8SKYAz_1puWgTDSIZE3ayPurGUu0/s640/4Q_NISA.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<br /></div>
<div style="margin: 0px;">
<br /></div>
<a href="http://blog.with2.net/link.php?1343955:1539" title="金融・投資(全般) ブログランキングへ"><img border="0" src="http://image.with2.net/img/banner/c/banner_1/br_c_1539_1.gif" height="31" width="110" /></a><br />
<a href="http://blog.with2.net/link.php?1343955:1539" style="font-size: 12px;">金融・投資(全般) ブログランキングへ</a><br />
<div>
<br /></div>
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2016年4Qは上昇し、2016年は</span><span style="font-family: inherit;">U型の相場となりました。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目(マイファンド)</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績(マイファンド)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>評価額</td><td>14,933,561円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>8,811,957円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>6,121,604円(+69.47%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>2.1204円</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>15.66%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>16.95%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>0.92%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
◆ベンチマークとの比較<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績リターン(前期比)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>マイファンド</td><td>+16.82%</td></tr>
<tr><td>世界経済インデックス</td><td>+10.66%</td></tr>
</tbody></table>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
前期購入で2016年度唯一の購入となった個別株の日精ASB(1,624円)はそのままホールドし、+45%の含み益となりました。U字型相場だったので現時点では結果的に良いタイミングで投資できました。<br />
<br />
米国大統領選挙前は、ヒラリーが勝つんだろうなと思いながら何もせず。米国大統領選挙後にトランプ勝利に驚くとともに、先進国株式を追加購入(11/11約定日)しました。2016年のプラスリターンは全て12月叩き出したものですので現時点では結果的に良いタイミングで投資できました。<br />
<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;"></span>
<span style="font-family: inherit;">◆国内債券ファンドについて</span><br />
2016年11月末の国内債券(NOMURA-BPI総合)の最終利回りが、0.09%です(eMAXIS国内債券インデックスFの月次レポート参照)。マイナス利回りは前期で終わりとなり、少し安心しております。<br />
<div>
<br /></div>
<span style="font-family: inherit;">≪企業型DC≫(運用開始は2010年4月)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjbXixXTRA1BJmPei9JweQZ9CbXrkf0p2DjzADT2LrxSfjaIa5IDObsVGyYHOetRLwcXNovRcEb0_icOaE9CvyUi3gjZR2iUqyNC4n7jD7Iv-5R1kjr4d4o8Xr8ufZBFhrWwYzcE1OQG3M/s1600/4Q_DC.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="60" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjbXixXTRA1BJmPei9JweQZ9CbXrkf0p2DjzADT2LrxSfjaIa5IDObsVGyYHOetRLwcXNovRcEb0_icOaE9CvyUi3gjZR2iUqyNC4n7jD7Iv-5R1kjr4d4o8Xr8ufZBFhrWwYzcE1OQG3M/s320/4Q_DC.png" width="320" /></a></div>
<br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆パフォーマンスの推移</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEimV7tYN-US7zIvphpbh9vw7wkGCyvjv_t1LJGDT7QpNehgeimo_tbmnTyc0g4JCw_hQjezNt91eHGg3U-isAmetQxdCGbPI0hOk9tQTDFaaaeJqGMk-7C0x0qW_k9LeA5yxOq0E_KDkKs/s1600/4Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="414" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEimV7tYN-US7zIvphpbh9vw7wkGCyvjv_t1LJGDT7QpNehgeimo_tbmnTyc0g4JCw_hQjezNt91eHGg3U-isAmetQxdCGbPI0hOk9tQTDFaaaeJqGMk-7C0x0qW_k9LeA5yxOq0E_KDkKs/s640/4Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a></div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgokhY0yrv7JYCrdkyavDcmfilNzGHG3xsdT_Y_03fXlDP4rRHrLkZ0k6zCMoqm3WBs7o1lw97QcxnVAHriK-RJCNlTqwiFrvJdE0ZB-MeU5c4gBUjnAx-vuracsIN6-9qKODcGDyxBP-8/s1600/4Q_%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" height="400" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgokhY0yrv7JYCrdkyavDcmfilNzGHG3xsdT_Y_03fXlDP4rRHrLkZ0k6zCMoqm3WBs7o1lw97QcxnVAHriK-RJCNlTqwiFrvJdE0ZB-MeU5c4gBUjnAx-vuracsIN6-9qKODcGDyxBP-8/s640/4Q_%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3.png" width="640" /></a></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwgB1B8aFLEfbhB1pqh0ohuPN8MfdUFO_abaJyraDHk6_6AjpU8uxmx8F3Jo8iPYbae92XgZnml-M5YbbZ8WIo22f4tWCE4BI8bLla11E_Ube3C7qnCtA6osoDw1UBUDXRJkHVoSyXv_c/s1600/4Q_PF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwgB1B8aFLEfbhB1pqh0ohuPN8MfdUFO_abaJyraDHk6_6AjpU8uxmx8F3Jo8iPYbae92XgZnml-M5YbbZ8WIo22f4tWCE4BI8bLla11E_Ube3C7qnCtA6osoDw1UBUDXRJkHVoSyXv_c/s640/4Q_PF.png" width="640" /></a></div>
<br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></span><br />
<span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスファンド <DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />《先進国株式クラス》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a><span style="background-color: white; line-height: 20.8px;">ド</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">《先進国株式クラス》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)</a></strike></span></div>
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<br /></div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"><br />≪バランス型≫</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<strike><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></strike><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、ウィルグループ</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgW2av9JlYsQklV5WNewsJGymDDmJsuL8hFrXekz3TgnHvQQdShRZD99CgrakbdTIAM0n3mAygDgVTbeyYWoEGeNTGdD_h0a1W7STWRnQl4P7hxlhqe2Uz4vADWoobnL28SlVeTrsmG5VQ/s1600/4Q_SBI.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="197" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgW2av9JlYsQklV5WNewsJGymDDmJsuL8hFrXekz3TgnHvQQdShRZD99CgrakbdTIAM0n3mAygDgVTbeyYWoEGeNTGdD_h0a1W7STWRnQl4P7hxlhqe2Uz4vADWoobnL28SlVeTrsmG5VQ/s320/4Q_SBI.png" width="320" /></a></div>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの位置づけ</span></div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">1.生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。</span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit;">生活費:元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">生活防衛資金:元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">余裕資金:生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。</span></li>
</ul>
<div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの目的</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの特色</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">3.資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">4.投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">5.NISA枠は、優先使用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<span style="font-family: inherit;">6.2社以上の運用会社の</span><span style="font-family: inherit;">ファンドを組み入れます。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆モニタリング</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.四半期:リターンのベンチマークとの比較</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">2.毎年 :リターン・</span>リスク・<span style="font-family: inherit;">シャープレシオのベンチマークとの比較</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆投資方針の変更</span><br />
<span style="font-family: inherit;">1.ライフイベントの発生時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.制度(投資/税制/年金/持株会の奨励金)の変更時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />投資は自己責任でお願いします。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
</div>
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</div>
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<div style="margin: 0px;">
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">本年度は素晴らしい商品が多く生み出された年なので</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">5商品に投票させて頂きました。</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">2016</span></span></div>
<div>
<div style="font-size: 18px;">
<div style="font-size: 18px;">
<a href="http://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/detail_top.php?code=3319"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">iFree 8資産バランス</span></a></div>
<div style="background-color: white;">
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト8資産バランスファンド</span></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span>
<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/nibf4/main.html"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)</span></a></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト4資産バランスファンド</span></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><a href="http://www.smam-jp.com/fund/top/1214695_1551.html">三井住友・DC全海外株式インデックスファンド</a></span></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト全海外株ファンド</span></div>
<div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span>
<a href="http://www.daiwasbi.co.jp/fund/summary/1918/"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">ひとくふう世界国債ファンド(為替ヘッジあり)</span></a></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト世界国債ファンド</span></div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="font-size: large;"><br /></span></div>
<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: transparent; font-family: inherit;"><span style="font-size: large;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</span></a></div>
</div>
</div>
<div style="font-size: 18px;">
<div style="color: black;">
<div style="font-family: inherit;">
<span style="background-color: white; line-height: 24.64px;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト先進国株ファンド</span></span></div>
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-style: normal; font-variant-caps: normal; font-variant-ligatures: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; orphans: 2; text-align: start; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px;">
<div style="background-color: white;">
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div style="font-size: 18px;">
<span style="background-color: white; font-size: large; line-height: 24.64px;"><span style="background-color: transparent;"><span style="font-family: inherit;">◆過去投票履歴</span></span></span></div>
</div>
</div>
<span style="background-color: white; font-family: inherit; font-size: large; line-height: 24.64px;">
</span></div>
<div>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">2015</span></span><br />
<div style="background-color: white;">
<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</span></a></div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト先進国株</span><br />
<div>
<div>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></span>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">2014</span></span></div>
<div style="background-color: white;">
<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</span></a></div>
<div class="separator" style="background-color: white; clear: both; color: #4a4a4a; line-height: 24.64px;">
<span style="background-color: transparent; font-family: inherit; font-size: large;">低コスト先進国株</span></div>
<div>
<span class="Apple-tab-span" style="background-color: white; color: #222222; font-family: inherit; font-size: large; line-height: normal; white-space: pre;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><span class="Apple-tab-span" style="background-color: white; color: #222222; line-height: normal; white-space: pre;"> </span><span style="background-color: white; color: #222222; line-height: normal;"><a href="http://emaxis.muam.jp/fund/251313.html" style="color: #888888; text-decoration: none;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a> </span></span></div>
</div>
<div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト順張りバランスファンド</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span>
<span style="color: #888888; font-family: inherit; font-size: large; line-height: normal; text-decoration: none;"><a href="http://portfolia.jp/minorino/" style="color: #888888; line-height: normal; text-decoration: none;">みのりの投信</a></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">総経費率公開</span></div>
</div>
<div>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></span>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">2013</span></span></div>
<div>
<a href="http://www.diam.co.jp/fund/list/313324/index.php" style="color: #8e8e8e; text-decoration: none;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">DIAM新興市場日本株ファンド</span></a><br />
<span style="font-family: inherit; font-size: large;">成績優秀</span></div>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></span>
<span style="background-color: white; color: #4a4a4a;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">2012</span></span><br />
<div class="separator" style="background-color: white; clear: both; color: #4a4a4a; line-height: 24.64px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9" style="color: #8e8e8e; text-decoration: none;">野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></div>
<div class="separator" style="background-color: white; clear: both; color: #4a4a4a; line-height: 24.64px;">
<span style="background-color: transparent;"><span style="font-family: inherit; font-size: large;">低コスト新興国債券為替ヘッジ型ファンド</span></span></div>
<div style="line-height: normal;">
<div class="separator" style="background-color: white; clear: both; color: #4a4a4a; line-height: 24.64px;">
<span style="font-family: inherit; font-size: large;"><br /></span></div>
<div class="separator" style="background-color: white; clear: both; color: #4a4a4a; font-family: arial, tahoma, helvetica, freesans, sans-serif; font-size: 18px; line-height: 24.64px;">
<br /></div>
</div>
</div>
<div>
</div>
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Twitterではつぶやいてた事もありますが、下記の記事を見て書いておくか!って思いました。<br />
<span style="font-family: "arial" , "helvetica" , sans-serif;"><br /></span>
<br />
■<a href="http://www.tsurao.com/">吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)</a><br />
<div>
<a href="http://www.tsurao.com/archives/2016-01-31-1854065"><span style="font-family: "arial" , "helvetica" , sans-serif;">安心してください、無リスク資産持ってますよ <span style="font-size: xx-small;">~</span></span></a></div>
<div style="background-color: white; clear: left; height: 24.8px; margin: 0px; padding: 3px 0px;">
<span style="color: blue; font-family: "arial" , "helvetica" , sans-serif;"><u>参考にする前に,投資ブロガーの資産公開範囲を気にしよう(NEW)</u></span></div>
■<a href="http://opal10opal.blog.fc2.com/">インデックス投資女子 Around40 Happy Life</a><br />
<div>
<div>
<span style="color: blue;"><a href="http://opal10opal.blog.fc2.com/blog-entry-598.html">リスク資産と無リスク資産と生活防衛資金、ブロガーの記事を参考にするときに気を付けること。</a></span><u style="background-color: white; color: blue; font-family: arial, helvetica, sans-serif;">(NEW)</u></div>
</div>
<br />
<br />
■家計資産<br />
家計資産はブログ非公開分としては下記があります。奨学金があるので借金して投資していることになります。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhQrhyuSJfwphDwRz36X85DAuS4Dxl1OKOZ0bh1S_U3vsiKj21s3zS8jVYNak0F6KoFDTze2ZUxwsyHLTPtYDwfw8KOXPTXONvURfVWTpeR1gFelNQmavz6AY5uBUxA0Jqy1ledA0hxdDc/s1600/%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25A7%258B%25E6%2588%2590.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="264" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhQrhyuSJfwphDwRz36X85DAuS4Dxl1OKOZ0bh1S_U3vsiKj21s3zS8jVYNak0F6KoFDTze2ZUxwsyHLTPtYDwfw8KOXPTXONvURfVWTpeR1gFelNQmavz6AY5uBUxA0Jqy1ledA0hxdDc/s640/%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3%25E6%25A7%258B%25E6%2588%2590.png" width="640" /></a></div>
<br />
<span style="font-size: large;">■ブロガーのアセットアロケーション(資産配分)</span><br />
<div>
<span style="font-size: large;">・ポートフォリオのリスクを決める資産配分は自分で自分の家計と相談して決めましょう。</span><br />
例えば「吊ら男さんは大体私の2倍の規模で、株式比率は100%で順調に運用中」だからと言って、「おっさんよりも若い私も株式比率100%!でイケル!」とそのまま自分のPFに適応するべきではありません。<br />
<br /></div>
<div>
<div>
自分のリスク資産投資額は、現在のキャッシュフロー(収入-支出) と「リスク資産のリスク(額) = リスク資産評価額(額) × 期待リスク(%)」のバランスを考えましょう。さらに今後の自分のキャッシュフローをある程度想定しておきましょう。そして、頭の中でリスク資産が+40%から-40%ぐらいになった時の自分の心情を想定し、納得して継続できるのか考えておきましょう。自分が納得できないと20年-30年続けれられません(参考にした人が今後投資方針を変える可能性もあります)。</div>
<div>
考えるのが面倒な人は考える必要もないぐらい少額から始めることを検討しましょう。</div>
<div>
<br />
<span style="font-size: large;">・リスク資産内の配分やポートフォリオ(投資商品)は参考にしよう。</span></div>
<div>
例えばインデックス投資ブロガーがどうやって、何のリスク資産に投資しているか確認しておきましょう。また投資商品名は参考にしましょう。特にマニアなブロガーは最新の商品にも詳しい場合が多いので知らない商品名があればチェックして情報を蓄積しておきましょう。<br />
特に蓄積すべき情報としては、インデックス投資ブロガーが良く言うコスト/実質コスト/実績コスト/トータルコスト/総経費率で、これは信託報酬率とそれ以外に私たちが負担する費用の実績値の実績値です。これは毎年ファンドが発行する 交付運用報告書の 1万口当たりの費用明細 合計の比率 の部分ですので、毎年1回は確認しておきましょう。<br />
<br />
え?情報を蓄積してもすぐ忘れる?いいから教えろ?<br />
そういう人は面倒臭そうなので以下のブログへどうぞ。<br />
<a href="http://longinv.blog103.fc2.com/blog-category-81.html"><span style="font-size: large;">低コストインデックスファンドの実質コスト比較@kenzさん</span></a><br />
<br />
え?乗り換えとか考えるのも面倒?私も考えるの面倒です。<br />
乗り換えた方が良いのかとか相談されるのはもっと面倒です。<br />
アウターガイさんの以下のツールを試してみてください。<br />
他にも色々なツールを公開してあります。<br />
<a href="http://www.beatrek.com/home/invtools/ctcc.htm"><span style="font-size: large;">乗り換えコストチェッカー@アウターガイさん</span></a><br />
<br />
<div style="orphans: auto; text-align: start; text-indent: 0px; widows: 1;">
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-family: 'MS PGothic'; font-size: medium; font-style: normal; font-variant: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; line-height: normal; margin: 0px; text-transform: none; white-space: normal; word-spacing: 0px;">
<br /></div>
</div>
</div>
<div>
■参考</div>
<div>
<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/market/opinion/fund/yamazaki/0245.html"><span style="font-size: x-small;">第245回 賢くお金をふやす10の考え方(山崎元)</span></a></div>
</div>
<div>
<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/market/opinion/fund/yamazaki/0246.html"><span style="font-size: x-small;">第246回 個人のインデックス投資、4年間の進歩 〜「全面改定 ほったらかし投資術」(朝日新書)の変更点〜(山崎元)</span></a></div>
<div>
<a href="https://www.k-zone.co.jp/study/interview/tse/etf/wakaru/140704.html"><span style="font-size: x-small;">積立投資の新しい形 バリュー平均法</span></a></div>
<div>
<a href="http://www.alliancebernstein.co.jp/knowledge/archives/109"><span style="font-size: x-small;">これだけは押さえておきたい資産形成のポイント 第1回(全4回):「若者はリスクを取れ!」は本当か?</span></a></div>
<div>
<a href="http://www.alliancebernstein.co.jp/knowledge/archives/110"><span style="font-size: x-small;">これだけは押さえておきたい資産形成のポイント 第2回(全4回):ドルコスト平均法の真実</span></a></div>
<div>
<a href="http://www.alliancebernstein.co.jp/knowledge/archives/113"><span style="font-size: x-small;">これだけは押さえておきたい資産形成のポイント 第3回(全4回):複利効果の実態</span></a></div>
<div>
<span style="font-size: x-small;"><a href="http://www.alliancebernstein.co.jp/knowledge/archives/115">これだけは押さえておきたい資産形成のポイント 第4回(全4回):リタイア後における投資の賢いやめ方</a></span></div>
<div>
<br /></div>
<br />
<div>
</div>
<br />
<div style="-webkit-text-stroke-width: 0px; color: black; font-family: 'MS PGothic'; font-size: medium; font-style: normal; font-variant: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; line-height: normal; orphans: auto; text-align: start; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 1; word-spacing: 0px;">
<div style="margin: 0px;">
投資は自己責任でお願いします。</div>
</div>
<!-- X:S ZenBackWidget --><br />
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</div>
<script type="text/javascript">!function(d,i){if(!d.getElementById(i)){var r=Math.ceil((new Date()*1)*Math.random());var j=d.createElement("script");j.id=i;j.async=true;j.src="//w.zenback.jp/v1/?base_uri=http%3A//indexsinvestor.blogspot.jp/&nsid=103118163209673513%3A%3A103591953400087383&rand="+r;d.body.appendChild(j);}}(document,"zenback-widget-js");</script><!-- X:E ZenBackWidget -->
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<span style="font-family: inherit;">いつも通り</span><span style="font-family: inherit;">運用成績とベンチマークとの比較を報告します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆運用成績</span><br />
<span style="font-family: inherit;">マイファンドの年率リスクがジリジリと上昇していたのはひとまず止まりました。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目(マイファンド)</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績(マイファンド)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>評価額</td><td>12,650,988円</td></tr>
<tr><td>投資元本</td><td>8,487,957円</td></tr>
<tr><td>通算損益</td><td>3,832,398円(+45.15%)</td></tr>
<tr><td>基準価額</td><td>18,109円</td></tr>
<tr><td>年率リターン</td><td>12.84%</td></tr>
<tr><td>年率リスク</td><td>17.03%</td></tr>
<tr><td>シャープレシオ</td><td>0.75%</td></tr>
</tbody></table>
<br />
◆ベンチマークとの比較<br />
<table border="1"><tbody>
<tr><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">項目</span></div>
</th><th><div style="text-align: left;">
<span style="font-weight: normal;">実績リターン(前期比)</span></div>
</th></tr>
<tr><td>マイファンド</td><td>+5.58%</td></tr>
<tr><td>世界経済インデックス</td><td>+2.48%</td></tr>
</tbody></table>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆今期の運用と今後の戦略</span><br />
2016年8月末の国内債券(NOMURA-BPI総合)の最終利回りが、0.01%で、シティ世界国債インデックス(除く日本、円ヘッジ・円ベース)の最終利回り(為替ヘッジ後)が、-0.1%です。<br />
引き続き厳しい市場環境が続いています。<br />
<br />
今期は2,800円で売った日精ASBを1,624円で買い戻しました。<br />
かなり気分で購入してしまいました。<br />
<span style="font-family: inherit;">今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<span style="font-family: inherit;">◆国内債券ファンドについて</span><br />
GPIFの資料の期待リターンにもあるように今後の実質リターンは-0.4%(名目リターン+1.5%)と低いものが予測される。株式との逆相関は当然維持される。<a href="http://www.gpif.go.jp/operation/state/pdf/h27_q4.pdf">平成27年度GPIF業務概況[PDF:14,946KB]</a><br />
<span style="font-family: inherit;">これまで国内債券に投資していた人は、マイナス金利のおかげでリターンの前借り状態。だから過去投資してリターンを前借しているものについては焦ってどうこうすることは必須でない。ゆっくり落ち着いて納得して投資方針を決めればいいと思う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">ただし、個人的には今後投資する場合は個人向け国債変動10が良いとは思っています(実際私はそうしています)。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">少しリスクをとっても良いという場合では、ひとくふう世界国債ファンド(為替ヘッジあり)なんかもありだと思います。私はこのファンドを投資検討中です(米国利上げ後ぐらい?)。</span><br />
<blockquote class="twitter-tweet" data-lang="ja">
<div dir="ltr" lang="ja">
<a href="https://twitter.com/mushitori">@mushitori</a> 国内債券のリスクはデュレーションに対応して上がり逆にマイナス金利のおかげでリターンの前借り状態だけど、リスク資産との分散効果は残るだろうね。<br />
変動10の方はいつまで今の仕組みが維持できるのかという危険がありますね。<br />
つまり年相応に分散しとくしかない!</div>
— on (@_iplus_) <a href="https://twitter.com/_iplus_/status/782027003096510464">2016年10月1日</a></blockquote>
<script async="" charset="utf-8" src="//platform.twitter.com/widgets.js"></script>
<br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<span style="font-family: inherit;"><br />≪企業型DC≫(運用開始は2010年4月)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiARzA8_vcIqGxJVys5RdJmYUVotQLJgWQQrAukcIwlY1aVEKUgFXWVRBkkhxGuy2ABoenzdIGBmk__YiCg-XEk8Ke5IgYf9AHydLtMYp8wuoHZfAz2EFsAn04tAkyxWcsx6A3bLahLU6g/s1600/DC201609.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="68" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiARzA8_vcIqGxJVys5RdJmYUVotQLJgWQQrAukcIwlY1aVEKUgFXWVRBkkhxGuy2ABoenzdIGBmk__YiCg-XEk8Ke5IgYf9AHydLtMYp8wuoHZfAz2EFsAn04tAkyxWcsx6A3bLahLU6g/s320/DC201609.png" width="320" /></a></div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆パフォーマンスの推移</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhr47rTr7e6xoevs7VEoaEnAdcSAB9ZwQWqmQZxYsayCGAcYifmt96NoJnEF0WGhSNgGrCU-CEB-k861sF0ex1VQx4Jf5g463CMa-WoIHqJWQJrbnhMAis4YeQ8gFe04ZcoqR4HZ-_Udz8/s1600/3Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="414" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhr47rTr7e6xoevs7VEoaEnAdcSAB9ZwQWqmQZxYsayCGAcYifmt96NoJnEF0WGhSNgGrCU-CEB-k861sF0ex1VQx4Jf5g463CMa-WoIHqJWQJrbnhMAis4YeQ8gFe04ZcoqR4HZ-_Udz8/s640/3Q_%25E3%2583%25AA%25E3%2582%25BF%25E3%2583%25BC%25E3%2583%25B3.png" width="640" /></a></div>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;">◆保有資産の推移</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiextswfAMDDgXWI62Fn5hXGHXuLzzC9GXE05qqm7G-aKkZpSHg2TryfAteSrwaqJJ2KF6KU5d4JmEnu4sayEjgxL2UW9HWkpGsSXERUh7VLSe7_k2cKdpFLIgYBPgujxYIFCDW_o0JACo/s1600/3Q_%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="400" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiextswfAMDDgXWI62Fn5hXGHXuLzzC9GXE05qqm7G-aKkZpSHg2TryfAteSrwaqJJ2KF6KU5d4JmEnu4sayEjgxL2UW9HWkpGsSXERUh7VLSe7_k2cKdpFLIgYBPgujxYIFCDW_o0JACo/s640/3Q_%25E8%25B3%2587%25E7%2594%25A3.png" width="640" /></a></div>
<div class="separator" style="clear: both;">
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆資産配分</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjfhx_9GqRYR6NPJlD2mvVfFwBUtDd_h9iJKU-k8C-kwFdW5ZYstKvF2djmq2r4yz_soNsGyqM9C1s-kx4uz87Q7BVhPDhjj7ao1P2r5F4TylDb38NI4G3oAJ9FONcHRHKWgfaSjgfqjLg/s1600/3Q_PF.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="372" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjfhx_9GqRYR6NPJlD2mvVfFwBUtDd_h9iJKU-k8C-kwFdW5ZYstKvF2djmq2r4yz_soNsGyqM9C1s-kx4uz87Q7BVhPDhjj7ao1P2r5F4TylDb38NI4G3oAJ9FONcHRHKWgfaSjgfqjLg/s640/3Q_PF.png" width="640" /></a></div>
<br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span><span style="font-family: inherit;">◆全保有銘柄</span><br />
<div>
<div style="margin: 0px;">
<div>
<div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">《無リスク資産》</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313317/index.php">DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit;"> </span>SBI証券:<span style="font-family: inherit;">個人向け国債変動10年</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券:SBIハイブリッド預金</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />《日本株式》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> 下記の日本株式銘柄参照</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313316/index.html">DIAM国内株式インデックスファンド <DC年金></a></strike></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="color: red;"><b> </b></span>SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> </span><span style="font-family: inherit;">ひふみ投信</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />《先進国株式クラス》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> DC:<a href="http://www.diam.co.jp/fund/annuity/313514/index.html">DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金></a></span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a><span style="background-color: white; line-height: 20.8px;">ド</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"> SBI証券 NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<br />
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">《先進国株式クラス》</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"> <strike>DC:<a href="http://www.nomura-am.co.jp/fund/funddetail.php?fundcd=400045">野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)</a></strike></span></div>
<span style="font-family: inherit;"></span><br />
<div style="margin: 0px;">
<br /></div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">《新興国債券 円ヘッジ型》</span><br />
<span style="font-family: inherit;"> 平均最終利回りが6%程度(<a href="http://indexfund.nomura-am.co.jp/funds-i/Nomura-Index-Fund_Emerging-Bond-Yen-Hedged-Type.html">月次レポート参照</a>)になったら再考する。</span><br />
<strike><span style="font-family: inherit;"> SBI証券:<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C0007DK9">野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型</a></span></strike></div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;"><br />≪バランス型≫</span></div>
<div style="margin: 0px;">
<strike><span style="font-family: inherit;">SBI証券</span><span style="font-family: inherit;">:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></strike><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:</span><a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html" style="font-family: inherit;">eMAXIS バランス(波乗り型)</a><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆NISA銘柄</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2014:<a href="http://maxis.muam.jp/e/fund/251313.html">eMAXIS バランス(波乗り型)</a></span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
<div>
</div>
</div>
</div>
<div style="margin: 0px;">
<span style="font-family: inherit;">NISA2015:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、ウィルグループ</span><br />
<span style="font-family: inherit;">NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngkif/main.html" style="background-color: white; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド</a></span><br />
NISA2016:<a href="http://www.nam.co.jp/fundinfo/ntif/main.html" style="background-color: white; color: black; line-height: 20.8px;"><購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド</a>、<span style="font-family: inherit;">楽天</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<span style="font-family: inherit;">◆日本株式銘柄(含み損益額順)</span><br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg84o-JGZOhai_IfV4mSB4eu6VB09-3JvQf2iX8u51uDhh_MflZQT_a1fq0m5sVp8tBy3Ad5Q7gVxhjC3eRjfvcekJOisjQAHs-OLPyYps5thsxFGnFGMKNMf9xmdtxp2B5q7ZIdiaiLts/s1600/%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA201606.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg84o-JGZOhai_IfV4mSB4eu6VB09-3JvQf2iX8u51uDhh_MflZQT_a1fq0m5sVp8tBy3Ad5Q7gVxhjC3eRjfvcekJOisjQAHs-OLPyYps5thsxFGnFGMKNMf9xmdtxp2B5q7ZIdiaiLts/s1600/%25E6%2597%25A5%25E6%259C%25AC%25E6%25A0%25AA201606.png" /></a></div>
<br />
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの位置づけ</span></div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">1.生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。</span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit;">生活費:元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">生活防衛資金:元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。</span></li>
<li><span style="font-family: inherit;">余裕資金:生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。</span></li>
</ul>
<div>
</div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの目的</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆ファンドの特色</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">3.資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">4.投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。</span><br />
<div>
<span style="font-family: inherit;">5.NISA枠は、優先使用します。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span></div>
</div>
</div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">◆モニタリング</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">1.四半期:リターンのベンチマークとの比較</span></div>
<div>
<span style="font-family: inherit;">2.毎年 :リターン・</span>リスク・<span style="font-family: inherit;">シャープレシオのベンチマークとの比較</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />◆投資方針の変更</span><br />
<span style="font-family: inherit;">1.ライフイベントの発生時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;">2.制度(投資/税制/年金/持株会の奨励金)の変更時に適宜行う。</span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br />投資は自己責任でお願いします。</span></div>
</div>
</div>
</div>
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onhttp://www.blogger.com/profile/14117269724743735028noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-984158498832360594.post-73374479642806792672016-09-29T20:24:00.000+09:002016-10-03T21:37:02.710+09:00私の投信保有履歴2015年11月14日土曜日の以下の記事の私の投信保有履歴を抜粋して更新しました。<br />
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<a href="http://indexsinvestor.blogspot.jp/2015/11/4.html">ブログ4周年 & ニッセイのインデックスファンドが、信託報酬を大幅引き下げ! 記念 私の投信保有履歴</a></h4>
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この数年で日本投資環境は良くなった感じており、色々過去を振り返ってみたくなり自分の投信保有履歴をネット証券の履歴より調べてみました。企業型DCは除いています。またの機会に追加したいと思います。ちなみに、取引履歴の保存期間は楽天証券の方がSBI証券より上のようです。<br />
本ブログも2011年10月から始めているので4周年を経過しました。<br />
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2011年-2012年(26-27)</h4>
2011年は勉強期間。ETF、インデックス投信、毎月分配型、通貨選択型と色々と実際に購入して相性を確認した時期になります。(小口です)。<br />
インデックスファンドとしては、ダウの中央三井(SMTAM)、米国社債のステートストリート、国内リート資産、新興国株式のeMAXIS、外国REIT、新興国債券の野村という感じで購入していました。また円高進行中ということもあり為替ヘッジありの投信も一部保有していました。また、リスクの高い通貨選択型も無難な位置で売り抜けました。<br />
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2011年11月日本株式への投資も再開のため、一部売却したため保有商品が低減されました。本期間では、国内REITをほぼ底で売り始めて→日本株式に再投資したので失敗したなーという記憶が強く残っています。<br />
米国財政の崖や欧州危機を乗り越え、2012年が9月頃より株価が上昇トレンド入りしました。<br />
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はじめての株式:NTT<br />
はじめてのETF:JASDAQ-TOP20 上場投信<br />
はじめての投信:ワールド・リート・オープン(毎月決算型)<br />
はじめての損切:eMAXIS国内リートインデックス<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwdni68S_xFlsWIwCkQYZv0p1cBxvnmJA1i1pLgh-BUPbTzvz3k23sahPcW47UzDodHbpeWkfesYNCEkf3Pup07553eRP8gUACN6Wn4J9sh9lggZ7W15oPWzHoiIQ8LakzOKWDp97Ee-E/s1600/2011-2012.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="404" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiwdni68S_xFlsWIwCkQYZv0p1cBxvnmJA1i1pLgh-BUPbTzvz3k23sahPcW47UzDodHbpeWkfesYNCEkf3Pup07553eRP8gUACN6Wn4J9sh9lggZ7W15oPWzHoiIQ8LakzOKWDp97Ee-E/s640/2011-2012.png" width="640" /></a></div>
<span style="font-size: x-small;">#初めて購入した株であるNTTは特別に掲載しています。 日本株式は2011年11月以降多数保有しています。</span><br />
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2013-2014年(28-29)</h4>
2013年は、先進国の株価上昇トレンドが強くなってきた年です。新興国株式の値動きが軟調であったため、2-3月頃から比率を大幅に減らしています。野村の新興国債券および新興国債券為替ヘッジ型も売却しました。フロンティア株も初登場キャンペーンにて購入しましたが、すぐに売ってしまっています。<br />
その後、eMAXIS波乗り型を購入したことによって銘柄数も大幅に減少。2014年の10月のエボラ危機の時に初めて<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズを購入しました。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaf0kdNj6_Kx9xnFhU9Q0AJcQ89eiMv30aFb7L-gX_aZjOaQGrnzYjnLJnCxX_ybhhI8nK-bVPd2-zV1VWAa8UyRsyA0hwIJ9iXptKbWBf9v-kyPlkHe3Ftv2D0nwAUZkQTSUufqNbodI/s1600/2011-2014.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="294" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhaf0kdNj6_Kx9xnFhU9Q0AJcQ89eiMv30aFb7L-gX_aZjOaQGrnzYjnLJnCxX_ybhhI8nK-bVPd2-zV1VWAa8UyRsyA0hwIJ9iXptKbWBf9v-kyPlkHe3Ftv2D0nwAUZkQTSUufqNbodI/s640/2011-2014.png" width="640" /></a></div>
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2015年(30)</h4>
やる事が無くなってきました。eMAXISバランス(波乗り型)を追加で購入することもなくなり、専ら<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズを購入しています。eMAXISバランス(波乗り型)は短期金融資産の比率が多いという運用上の欠点を解決することができていないので今後購入予定はありません。<br />
9月に<a href="https://www.rakuten-sec.co.jp/web/company/newsrelease/pdf/press20150914.pdf">楽天証券で最も低コストの三井住友のファンドが登場!低信託報酬のDCファンを一般向けに販売</a>が発表。そして11月に<購入・換金手数料なし>ニッセイシリーズがさらに低信託報酬化の発表が行われました。<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-3CP9rtIbzRlYU6dGpsNxgyXeN2GHRx6ed8auRComiqm9j7D2411Rd1Uiv45sxXccJN3jG5kyuNWt6YbhfM53Rz_EVldWmLC9njBxtzP53Ed783Opp3RBkC977pjqW7bPAX8UhDgg1Uo/s1600/%25E5%25B9%25B4%25E8%25A1%25A8.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="136" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-3CP9rtIbzRlYU6dGpsNxgyXeN2GHRx6ed8auRComiqm9j7D2411Rd1Uiv45sxXccJN3jG5kyuNWt6YbhfM53Rz_EVldWmLC9njBxtzP53Ed783Opp3RBkC977pjqW7bPAX8UhDgg1Uo/s640/%25E5%25B9%25B4%25E8%25A1%25A8.png" width="640" /></a></div>
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2011年当時と比べて<br />
<div>
・低コストインデックスファンドのコストが0.3-0.4%程度減少し、半減。</div>
・低コストインデックスファンドで各種資産への投資が可能になった。<br />
・低コストインデックスファンドにアクティブ運用としてのファクター投資が登場<br />
・国内外株式も売買手数料が低減。<br />
・米国株式等の特定口座対応<br />
・DC制度改革(私自身は未だにマッチング拠出非対応)。<br />
・NISA制度発足。<br />
・NISA枠を実質的に増やせるレバレッジ型投信も拡大。<br />
・運用報告書に実績コスト(1万口当たりの費用明細)の率が掲載。<br />
と国際分散投資家にとって様々な環境が良い方向に動いています。<br />
落ちは、<a href="http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-2672.html">日本の投信の運用コスト、アクティブファンドはより高く、インデックスファンドはより低く</a> なったことでしょうか(笑)<br />
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今後は三井住友とニッセイが、バンガードとiシェアーズとともにシェアを広げ他社が衰退していくのか、さらにコスト競争が活発化するのでしょうか?今後の展開を気楽に見守りたいと思います。<br />
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[番外:生活防衛資金]<br />
商品は個人向け変動10年を現在楽天証券で運用しています。これは当時は楽天証券は売却のネット対応があり、SBI証券ではなしという理由からでした。気づけばSBI証券でもネット売却ができそうなので今後はSBI証券で積立てる事も検討しています。ひふみ投信もネット売却できるようになれば買うという要望出して検討中みたいな形式的な応答がありましたが、その後行動がないため購入していません。今年はこれまでよりもリスク投資額が少なくなっている関係で増加していってます。<br />
<blockquote class="twitter-tweet" data-lang="ja">
<div dir="ltr" lang="ja">
HPにも来てた!!<br />
ひふみWebサービス 新機能(残高の解約注文)追加について <a href="https://twitter.com/hashtag/%E3%81%B2%E3%81%B5%E3%81%BF%E6%8A%95%E4%BF%A1?src=hash">#ひふみ投信</a><a href="https://t.co/3DYdXXlq0i">https://t.co/3DYdXXlq0i</a></div>
— on (@_iplus_) <a href="https://twitter.com/_iplus_/status/713613571238682624">2016年3月26日</a></blockquote>
<span style="color: red;"><b>追記:ひふみ投信がネット売却できるようになったので2016年4月から保有中です。</b></span><br />
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投資は自己責任でお願いします。<br />
これだけ投資環境が良くなっても投資詐欺はなくなっていません。<br />
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<span style="font-family: inherit;"><a href="http://blog.with2.net/link.php?1343955:1539" title="金融・投資(全般) ブログランキングへ"><img border="0" src="http://image.with2.net/img/banner/c/banner_1/br_c_1539_1.gif" height="31" width="110" /></a></span><br />
<a href="http://blog.with2.net/link.php?1343955:1539" style="font-family: inherit; font-size: 12px;">金融・投資(全般) ブログランキングへ</a>onhttp://www.blogger.com/profile/14117269724743735028noreply@blogger.com0