2012年11月期中運用報告+国内ETFへの要望！

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ここ2、3日TOPIXの調子が凄く良いので状況をチェックします。
また、今までの世界分散投資のベンチマークの表に追加してみました。

◆日本株式のファンドとの比較

さわかみ            (大型ブレンド)
ひふみ　　　　　　(中型ブレンド+リスク調整)
JFザ・ジャパン   (小型グロース)
低位株オープン (小型バリュー)
結い2101           (小型ブレンド+リスク制限)
マイ日本株式    (中型ブレンド+リスク調整)
とさまざまなファンドがある中でだいたい真ん中の成績がTOPIXファンドになっていることが分かります。また、月初と比較してまだ1％程度のプラスにしかなっていません。というか、大企業の業績は軒並み下方修正なのだから色々と無理がある気がしてなりません。よって、マイファンド日本株式の方針としては、これ以上の時価総額加重のインデックスファンドには追加投資しない予定です。ただ、下値が大分限定される展開にはなると思います。

◆世界分散投資ファンドとの比較

世界分散投資ファンドと比較すると、TOPIXは、依然として低パフォーマンスです。コストだけならDIAM国内株式が一番低いですが、なんか投資するのも億劫になるぐらいの差があります。逆張り派なら買いといったところでしょうか。順張り派ならせめて6月末以上の水準かもしは政権交代の政策を見てからの投資でしょうか？

実績計算開始から1年たったのでついでにリスクの計算もしてみました。

リスク年率       ：16.33％

リターン年率   ：13.97％

シャープレシオ：0.86

となりました。まだ計算期間が1年なのであてになりませんが、実績として今後も継続して計算していきたいと思います。なお、計算には次のブログを参考にしました。サンクス！http://www.fp119.net/suji/longterm.htm

◆ファンドのポートフォリオ
キャッシュ比率は一時1％程度までいきましたが、現在は6％程度となっています。去年は、ボーナスをドカン、ドカンと注ぎ込みましたが今年はそういうことはしていませんので、実質的には去年と大差ないキャッシュ比率です。

理想は、世界大型、先進国株、新興国株、新興国中小 or フロンティア株、今はヘッジ外債といったところなのですが、コストの安い新興国中小やフロンティアが国内の投資信託にはないので投資していません。海外ETFではぼちぼち1％以下の信託報酬で出てきているようですが、残念ながら国内ETFではありません。

新興国、フロンティア国の特定国の国内ETFはありますので、
それらを全部くっつけて売ってくれればいいんですけどね～
我慢して手数料が安くなったマネックス証券から買えるようになれば、海外ETFを買うことになるかも、対応どちらが早いのでしょうか？

NEXT FUNDS、MAXIS、上場インデックスシリーズによる新興国中小株、フロンティア株、取り扱いを期待します。こういうことは直ぐにやらないと、ずっと海外ETFに勝てないよ～～

◆保有銘柄

ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

年金積立 インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券

自社株

SBI証券：SMTAMダウ・ジョーンズ　インデックスファンド

楽天証券：eMAXIS 新興国株式インデックス

SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型
楽天証券：野村インデックスファンド・新興国債券

◆日本株式銘柄(比率順)
ナブテスコ、パーク24、日産自動車、、1ＳＴホールディングス、リソー教育、ルネサス、日精エーエスビー機械、たけびし、TDK、JXホールディングス、REIT ETF、キヤノン、ソフトバンク、三菱商事、ハイデイ日高、ブリヂストン、東京瓦斯、セコム、東京センチュリーリース、近鉄エクスプレス、アークランドサカモト

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ドル建て新興国債券(為替ヘッジあり)クラス

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ドル建て新興国債券(為替ヘッジあり)クラス、楽天証券で購入できるファンド抜粋です。
楽天証券はHP、スマートフォンのツールも見やすくてとても良いです。

純資産額TOPは圧倒的に野村新興国債券投信Ａコース（毎月分配型）で、その額なんと1461億円です。信託報酬率が最も低いのも野村で野村インデックスファンド新興国債券・為替ヘッジ型になります。前者はアクティブ型で1998年からの長寿ファンドかつもう少しで分配金再投資基準価格が20000円になろうかという準資産倍増ファンドです。途中まで純資産額はそれほど多くありませんでしたが、結局早期償還もしませんでした。
2つ目と3つ目は昨年モーニングスターのファンドオブザイヤー2011の優秀賞を取っています。
上記のアクティブファンド、通貨選択型の中で最も信託報酬率の低いDIAMの成績には苦笑いしかありません。

上記票では、ざっくり通貨選択型のファンドを選ぶとパフォーマンスが良くないことが分かります。(直近1年では100％、期間によって多少差は変わります)。

この要因としては、手数料、信託報酬率が通貨選択型だからという理由で高いというのが１つ。また、これは私の私見ですが、通貨選択型のブームに便乗してサクッと運用を開始しているため単純に運用が上手くないのだと想像しています。

念のために言っておきますが、通貨選択型全てを否定するわけではありません。ドル以外の為替でヘッジすれば値動きが大分変わるのでそれは良いと思っています。しかし、純粋にドルを円でヘッジならわざわざ高コストな通貨選択型を選ぶ必要はないと思っています。
事実私も楽天USﾘｰﾄ･ﾄﾘﾌﾟﾙｴﾝｼﾞﾝ(ﾚｱﾙ)毎月分配型を2010年～2012年3月まで長らく保有していた経歴があり、レアルが大きく動いてくれたお陰でプラス7％ぐらいで終えることができています。

ドル建て新興国債券(為替ヘッジあり)クラスでのマイルール
・通貨選択型円コースのファンドは絶対に買わない。

その他
・アクティブファンドはコストより運用力が重要。
・ファンドの評価は実績が全て。(将来は分からない、評価できない)

2012年10月末日本株式(キャッシュ比率追加)

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2012年10月末の日本株式の定点観測です。
＊ひふみ投信、結い2101のキャッシュ比率を追加しました。

≪実績≫
通算：6.21%(前月比2.00%)
年初来：8.70％

≪銘柄≫

含み益額トップ３が、パーク24、ＲＥＩＴ ＥＴＦ、リソー教育。
含み損額トップ３が、ＴＤＫ、ナブテスコ、日産自動車。

≪売買≫
リソー教育　　　　　　 ：5700円（現在値5980円)

１ＳＴホールディングス：498円 (現在値514円)

先月のパーク24に引き続き小型株銘柄で利益・配当成長が期待できる銘柄の買い増しになります。購入に当たっては、ボリンジャーバンド(リソー)やボラティリティの低下(1ＳＴ)を参考にしました。なお、今月ソフトバンクが大きく下落しましたが、そのままホールドを行っています。

≪ベンチマーク比≫
下記期間にてＴＯＰＩＸからのアウトパフォームをキープしており、結い2101、ＪＦザ･ジャパンとほぼ同等になっています。トップは言うまでもなくひふみ投信ですが、11月に入りＪＦザ・ジャパンが急激に追い上げてきています。

*11月は11月6日現在の基準価格をプロットしています。

◆日本株式銘柄(比率順)

パーク24、ナブテスコ、日産自動車、ルネサス、、1ＳＴホールディングス、日精エーエスビー機械、たけびし、TDK、JXホールディングス、ソフトバンク、REIT ETF、キヤノン、三菱商事、ハイデイ日高、リソー教育、東京瓦斯、ブリヂストン、近鉄エクスプレス、ブリヂストン、セコム、東京センチュリーリース、アークランドサカモト

◆対象ファンド

◇ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

TOPIX配当込指数に連動。無分配。DC年金専用。信託報酬0.28％

◇さわかみファンド

直販先駆けにして圧倒的な純資産額で直販唯一の勝ち組の座を堅守(インデックス比で成績が高いという意味ではない）。バイ&ホールド。なお、構成比率はTOPIXと同じではない。

◇ひふみ投信

大型、中小型グロース。信託報酬一部還元方式、ジュニア口座、自由つみたて等サービスが充実。変幻自在なキャッシュ比率、銘柄、売買タイミングが参考になるアクティブ投信。約72銘柄

◇結い2101

人・匠・共生がテーマでSRI投資色が強いファンド。TOB以外で全売却した銘柄なし。彩ある投資先紹介と運用レポート。常時高いキャッシュ保持によるリスク管理と安定した実績リターンを稼ぐ匠FM。約38銘柄。
◇JFザ・ジャパン(楽天証券 購入手数料1.05%含む)

M社ファンドオブザイヤーの日本株式クラス常連。銘柄選択が大胆。回転率高く実績リスクが高いが、実績リターンも高いアクティブ投信。

◇低位株オープン(楽天証券 購入手数料2.1％含む)

低位株に属する株式でポートフォリオを構築。約437銘柄に分散投資を行うアクティブ投信。

参考：上記ファンドのYahoo比較チャート

http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=9C31108A&ct=z&t=1y&q=l&l=off&z=n&c1=9Q311103&c2=1731199C&c3=02311935&c4=71311998&y=on&bc=

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「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2012」 の順位予想

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「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2012」　の順位予想を勝手にしてみます。

とその前に2012年の振りかえり。

年金積立、SMT、バンガード、iシェアーズが軒並み信託報酬率を下げています。eMAXISもバランスファンドという形で低い信託報酬率のファンドを設定しました。また去年私があったらおもしろいと思っていたリスクコントロール指数を設定しました。

新たにネット証券専用ファンドシリーズなるものが設定され、低コストインデックスFとしてアジア新興国株式インデックFが設定されました。また、新興国中小型株ファンドは設定来で新興国株式インデックスにリターンで勝っています。

ここからは順位予想に移ります。

1位と2位はいわゆる直販系ファンドです。ますますファンが増えていると感じているからです。

後は信託報酬率を下げた(除く外国株式インデックスe) or クラストップの信託報酬率であるファンドで構成しました。10位は私が5点入れたので入れました。

細かい順位は、これまでeMAXIS新興国株式インデックスのファンドに投票していた人がどうでるかで決まると思います。

順位 　　ファンド名      

1         　ひふみ投信

2         　結い2101

3         　VT

4         　年金積立インデックスファンド海外新興国株式

5         　SMT ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ

6         　外国株式インデックスe

7       　　VWO

8           世界経済インデックスF

9           ニッセイ日経225インデックスF        

10         野村インデックスファンド新興国債券・為替ヘッジ型

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2012 に投票しました

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投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2012 に投票しました。

http://www.fundoftheyear.jp/2012/

下記のファンドに投票しました。
2012年現在では希少性の高い有用なファンドであると考えています。

【ファンド名】
野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型
【加点】
５点
【理由】
2012年現在では希少性が高いノーロード＆低コスト＆無分配＆高利回り& 債券インデックスファンド。現在の日米短期金利差が継続する限り保有したいファンド。直近１年でリターン約15.5％でシャープレシオは約2.6と非常に高い。純資産額も約５倍と人気上昇中。

2012年10月末日本株式

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2012年10月末の日本株式の定点観測です。

≪実績≫
通算：6.21%(前月比2.00%)
年初来：8.70％

≪銘柄≫

含み益額トップ３が、パーク24、ＲＥＩＴ ＥＴＦ、リソー教育。
含み損額トップ３が、ＴＤＫ、ナブテスコ、日産自動車。

≪売買≫
リソー教育　　　　　　 ：5700円（現在値5980円)

１ＳＴホールディングス：498円 (現在値514円)

先月のパーク24に引き続き小型株銘柄で利益・配当成長が期待できる銘柄の買い増しになります。購入に当たっては、ボリンジャーバンド(リソー)やボラティリティの低下(1ＳＴ)を参考にしました。なお、今月ソフトバンクが大きく下落しましたが、そのままホールドを行っています。

≪ベンチマーク比≫
下記期間にてＴＯＰＩＸからのアウトパフォームをキープしており、結い2101、ＪＦザ･ジャパンとほぼ同等になっています。トップは言うまでもなくひふみ投信ですが、11月に入りＪＦザ・ジャパンが急激に追い上げてきています。

*11月は11月6日現在の基準価格をプロットしています。

◆日本株式銘柄(比率順)

パーク24、ナブテスコ、日産自動車、ルネサス、、1ＳＴホールディングス、日精エーエスビー機械、たけびし、TDK、JXホールディングス、ソフトバンク、REIT ETF、キヤノン、三菱商事、ハイデイ日高、リソー教育、東京瓦斯、ブリヂストン、近鉄エクスプレス、ブリヂストン、セコム、東京センチュリーリース、アークランドサカモト

◆対象ファンド

◇ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

TOPIX配当込指数に連動。無分配。DC年金専用。信託報酬0.28％

◇さわかみファンド

直販先駆けにして圧倒的な純資産額で直販唯一の勝ち組の座を堅守(インデックス比で成績が高いという意味ではない）。バイ&ホールド。なお、構成比率はTOPIXと同じではない。

◇ひふみ投信

大型、中小型グロース。信託報酬一部還元方式、ジュニア口座、自由つみたて等サービスが充実。変幻自在なキャッシュ比率、銘柄、売買タイミングが参考になるアクティブ投信。約72銘柄

◇結い2101

人・匠・共生がテーマでSRI投資色が強いファンド。TOB以外で全売却した銘柄なし。彩ある投資先紹介と運用レポート。常時高いキャッシュ保持によるリスク管理と安定した実績リターンを稼ぐ匠FM。約38銘柄。
◇JFザ・ジャパン(楽天証券 購入手数料1.05%含む)

M社ファンドオブザイヤーの日本株式クラス常連。銘柄選択が大胆。回転率高く実績リスクが高いが、実績リターンも高いアクティブ投信。

◇低位株オープン(楽天証券 購入手数料2.1％含む)

低位株に属する株式でポートフォリオを構築。約437銘柄に分散投資を行うアクティブ投信。

参考：上記ファンドのYahoo比較チャート

http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=9C31108A&ct=z&t=1y&q=l&l=off&z=n&c1=9Q311103&c2=1731199C&c3=02311935&c4=71311998&y=on&bc=

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