2015年8月末資産運用報告

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2015年8月末の資産運用報告になります。
相場が動いたので運用成績とベンチマークとの比較を確認しておきます。

◆運用成績
基準価額は20368円となりました。
ブログ開始時からの年率リターン約20.39%、年率リスクは15.66%、シャープレシオ約1.30になりました。

◆運用成績：8月単体
8月単体の成績も確認しておきます。
マイファンドの成績はベンチマークおよび参考指数を上回りました。
いくつか日本株式(自社株含む)で上昇している銘柄がある影響や前月の成績が悪い影響です。

マイファンド(全体)：-3.94％
マイファンド(DC)：-7.32％

世界経済IDX：-6.11％

eMAXIS世界株式IDX：-8.47％
DIAM国内株式：-5.28％
ひふみ投信：-5.09％

◆今期の運用と今後の戦略
NISAで＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIXインデックスファンドと＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンドを購入しました。
DCでは、2Qから株式比率を90％にしており、8月の積立は下落前に株式比率50％にしていました。その後下落があったので買い戻しと合わせて来月には株式比率94％となる見込みです。(DCのスイッチングは1週間程度かかるので来月約定予定)。

引き続きベンチマークと比較して株式比率を高めにして運用を行う予定です。

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月)

◆パフォーマンスの推移
≪マイファンド≫修正ディーツ法

年率リターン   ：20.39%
年率リスク      ：15.66%
シャープレシオ：1.30

◆保有資産の推移

◆資産配分

◆全保有銘柄
《無リスク資産》
　DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞
　SBI証券：SBIハイブリッド預金

《日本株式》

　下記の日本株式銘柄参照

　DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞
NEW SBI証券 NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIXインデックスファンド

《先進国株式クラス》

　DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

　SBI証券：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンドド
　SBI証券 NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンド

《新興国債券 円ヘッジ型》
　平均最終利回りが6％程度(月次レポート参照)になったら再考する。
　SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

≪バランス型≫

　SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）
　SBI証券NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

◆NISA銘柄
NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンド

NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIXインデックスファンド

◆日本株式銘柄(含み損益額順)

◆ファンドの位置づけ
1．生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。

• 生活費：元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。
• 生活防衛資金：元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。
• 余裕資金：流動性資金と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。

◆ファンドの目的

1．余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。
2．2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。

◆ファンドの特色

1．ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。
2．投資対象は、世界の株式、公社債、リートをとします。
3．資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。

4．投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。

5．NISA枠は、優先使用します。

◆モニタリング

1．四半期：リターンのベンチマークとの比較

2．毎年   ：リスク・リターン・シャープレシオのベンチマークとの比較

◆投資方針の変更
1．ライフイベントの発生時に適宜行う。
2．制度(投資／税制／年金／持株会の奨励金)の変更時に適宜行う。

投資は自己責任でお願いします。

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企業型DCの初回入金利回りが2013年1月以来の20%割れ

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私は2010年4月から企業型DCの運用を行っていますが、その初回入金利回り(年率リターン)が2013年1月以来の20%割れしましたので備忘録として記事にしておきたいと思います。

2015年8月28日現在の成績が下記の通りになります。

ベンチマーク参考：わたしのインデックスでの5年リターン(2015年7月から5年)
日本株　 ：16.8%
先進国株：21.2%
新興国株：8.5%

企業型DCは最初の1年を除き、ほぼ全てをインデックス投信で運用しています。これまでは初回入金来利回り(年率リターン)が20%を超えるという非常に幸運な相場が2年程度続いてきており、この多くの期間を株式比率100%で運用してきました。

しかし最近は運用報告でもあるように株式比率を90%としています。それは今回の中国ショックを予期していたわけでは当然なく、米国の利上げに備えてということになります。ですので今後も株式比率90%を目安に運用していく所存です。

蛇足
新興国株はほんと調子悪いですね。そりゃ販売会社も新興国株なしのバランスファンド出すし、投信ブロガーも買いますね。私も耐えられず13年5月に新興国株をバッサリ減らしています。

2015年8月後半の相場での動き ～2015年前半のネット証券取引履歴～

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2015年8月後半相場が動きましたので、久しぶりにやる気を出して、SBI証券にてスポット買いを行いました。

今回の相場でもtwitter等では週末から騒いでましたが、取引は3回になります。また、取引総額も去年10月のエボラショックの時の1/3程度になります。運用開始から5年以上経過しているので、さすがこの程度のスポット購入ではアセットアロケーションの比率自体は崩れていませんが、投資総額は上がるためリスクをとっている額は上昇しました。

さて今回はついでに私が取引をしているSBI証券での今年の取引回数を確認してみました。

取引回数は11回となり、月1で2商品を積立するぐらいの取引ペースでした。
去年は取引回数は36回もあり大分減りました。これは、2014年に日本株式を減らしていることとが主な要因であり、インデックス投資のメリットの一つを実感しています。

補足
・eMAXISバランス波乗り型は、ポーフォリオの達人の賞金で購入
・野村の７資産バランス・為替ヘッジ型は積立キャンペーン(2か月連続約定タイプ)で購入。