インデックス投資ナイト2015のチケット発券～キャンセルされたチケット購入談を添えて～

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インデックス投資ナイト2015のチケットを先ほど発券してきました。
インデックス投資を初めてから今年で５年目になりますが、本イベントは今年で2年連続2回目の参加になります。

さて、このチケット開始7分前後で一度売切れになりましたのですが、私は開始後30分ぐらいにおける一度キャンセルされたチケットを運よくゲットすることができました。せっかくなのでその時の状況を書き残して置きたいと思います。

当日はイープラスで待機していたのですがアクセスできず開始7分ぐらいで一度売切れを示す「×」状態になりました。その後twitterで0次会のことなどつぶやきながらずっと裏でアクセスをし続けて何回か「△」状態になったのが見えたのでアクセスを続けていました。

△でも結局繋がらないのがほとんどだったのですが、その何回目かでチケット購入のページにアクセスできて購入できました。購入できた時間を見ると大体25～30分後ぐらいだったと記憶しています。

その後もtwitterで2人ほどキャンセルされたチケットをゲットした報告をしている人がいたので開始30分～１時間程度で少なくとも３枚程度キャンセルがあったようです。

以上がキャンセルチケットをゲットするまでの流れになります。本当に運が良かったと思います。

2015年2Q 資産運用報告

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2015年2Q 資産運用報告になります。
いつも通り運用成績とベンチマークとの比較を報告します。

◆運用成績
基準価額は21855円となりました。
ブログ開始時からの年率リターン約23.77%、年率リスクは15.54%、シャープレシオ約1.53になりました。年率リスクはバランスファンドへの投資、日本株式をインデックス投資に置き換えてリスクを抑える方向に運用していることもあり、直近2年でも最低の値となりました。

◆ベンチマークとの比較
2014年4Qのマイファンドの成績＋7.84%となり、ベンチマークの世界経済インデックスファンド3.31%に対して上回る結果となりました。

◆今期の運用と今後の戦略
企業型DCでは、米国の株価/GDP比率が125%程度であること、月末のギリシャ問題を勘定して、バフェットさんの遺言 に近い外国株式比率を90%にして国内債券比率を１0%にして終えました。なお最近のバフェットさんの資産配分は債券を減らしてキャッシュを増やしているようです。
”Currently Berkshire has about 58% of its liquid asset in Equity Securities (Stocks), 29% in Cash and Cash Equivalents (Cash), and 14% in Fixed Maturity Securities (Bonds).”

私は引き続きベンチマークと比較して株式比率を高めにして運用を行う予定です。

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月)

◆パフォーマンスの推移
≪マイファンド≫修正ディーツ法

年率リターン   ：23.77%
年率リスク      ：15.54%
シャープレシオ：1.53

◆保有資産の推移

◆資産配分

◆全保有銘柄
《無リスク資産》
　DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞
　SBI証券：SBIハイブリッド預金

《日本株式》

　下記の日本株式銘柄参照

　DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

《先進国株式クラス》

　DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

　SBI証券：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド
　SBI証券 NISA2015：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド

《新興国債券 円ヘッジ型》
　平均最終利回りが6％程度(月次レポート参照)になったら再考する。
　SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

≪バランス型≫

　SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）
　SBI証券NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

◆NISA銘柄
NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

NISA2015：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド

◆日本株式銘柄(含み損益額順)

◆ファンドの位置づけ
1．生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。

• 生活費：元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。
• 生活防衛資金：元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。
• 余裕資金：流動性資金と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。

◆ファンドの目的

1．余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。
2．2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。

◆ファンドの特色

1．ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。
2．投資対象は、世界の株式、公社債、リートをとします。
3．資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。

4．投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。

5．NISA枠は、優先使用します。

◆モニタリング

1．四半期：リターンのベンチマークとの比較

2．毎年   ：リスク・リターン・シャープレシオのベンチマークとの比較

◆投資方針の変更
1．ライフイベントの発生時に適宜行う。
2．制度(投資／税制／年金／持株会の奨励金)の変更時に適宜行う。

投資は自己責任でお願いします。

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第３回 投資にチャレンジ！！ ポートフォリオの達人 チーム「井上真央の花燃ゆ」団体戦賞金でeMAXISバランス波乗り型購入 と振り返り

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祝！第３回 投資にチャレンジ！！ ポートフォリオの達人 

チーム「井上真央の花燃ゆ」団体戦入賞

開催期間

2014年12月1日（月）～2015年3月31日（火）

団体戦で私以外のチーム上位3名の活躍で入賞できました。
結果ページの入賞者によるコメントです。（あっ・・・）

注：コメントの掲載は必ずしも賛意を示すわけではございません。
(なぜかますいっちさんのコメントはありませんでした。)

団体戦賞金３万円は本来であれば上位3名のものですが、投資業界を盛り上げようとい上位3名の皆様のご厚意で、主催者の三菱UFJ投信社に感謝を込めて、各自3000円ずつの賞金でeMAXISシリーズの投資信託を記念買いしよう！（賞金はテリーさんのハンドキャリー)ということになりました。

さて、私は普段からeMAXISバランス波乗り型を運用しております。そこでいつから投資しているか調べたところ2013/5/14から購入していました。そこで、今回も記念日である5/14に１万円購入させていただきました。下記がキャプチャになります。

eMAXIS関連ということでもう一つ宣言

NISA2014でeMAXIS買っています！！！

低コストのモメンタム型のファンドとしてeMAXIS波乗り型を購入しています。PFの25%程度まで買い進めていた時期になります。今のところ総経費率がニッセイ等と比べると今一つなのと短期金融資産が4%程度あるという問題があるので25％程度に留める予定です。

最近振り返りの記事すらさぼっていたのでこの機会に書きました。

<わたしの経歴>

50万円からスタート。社会人&投資&企業型DC同時デビューです。大きな買いは米国財政の崖からブログ開始の時期、黒田バズーカ2～エボラショックの時です。上昇相場ということで証券口座では13/12/04以降売りは0。ここ数か月は、DC/自社株積立とDC口座内のみでのリバランス程度しかしていません。

DC口座内は年率リターン22.86%。ブログ開始時からの全体実績は年率リターン22.7％、年率リスク15.7%。証券口座(SBI)とそこに登録して損益管理している自社株を合わせると含み益は34.36％。税金を前払いしているので全売却した後の評価だとおおよそ株式インデックス程度か？20%の税金の影響は大きいと感じます。


ブログ開始後から色々やってますが、推移のグラフがないと振り返りずらいですね。
DC口座では運用開始１年後ぐらいから真面目に考えだし、米国財政の崖ぐらいから外国株式メイン。同時期から証券口座でも、新興国株や国内外リートを売却していき、日本株式、新興国債券為替ヘッジ型等にも投資しました。アベノミクス後は、新興国株・債券(為替ヘッジ型)や無リスク資産を減らしつつ日本株、eMAXISバランス型増やして、その後日本株減らして新登場したニッセイ外国株増やしています。
自社株は5年チャートでリターンはTOPIXより上でリスクは約30％。日本株式はアベノミクスの元４年で7倍、3ヶ月で3倍、粉飾で半額とか色々ありましたが、前述の通りポートフォリオ全体としては、株式インデックスと大体同じということになります、ので比率を最近下げてます。自社株は、会社寮から追い出されるタイミング(あと1-2年)で引き出して売却する予定です。

2015年1Q 資産運用報告

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2015年1Q 資産運用報告になります。
いつも通り運用成績とベンチマークとの比較を報告します。

◆運用成績
基準価額は20261円となりました。
ブログ開始時からの年率リターン約22.96%、年率リスクは16.08%、シャープレシオ約1.43になりました。年率リスクはバランスファンドへの投資、日本株式をインデックス投資に置き換えてリスクを抑える方向に運用していることもあり、直近1年で最低、直近2年でも低い方の値となりました。

◆ベンチマークとの比較
2014年4Qのマイファンドの成績＋1.06%となり、ベンチマークの世界経済インデックスファンド0.92%に対してわずかに上回る結果となりました。

◆今期の運用と今後の戦略

日本株式の比率を下げる一環として、日本株式の一部を売却して外国株式をNISA枠で購入しました。売却した銘柄は数年前から保有しており約5.6倍になった日精ASB機械になります。保有銘柄が６銘柄になったので今後は日本株式売却による調整を控える方針です。
2015年4月‐5月はSBI証券 投信積立キャンペーンがあるようです。私が保有しているファンドは対象外なので野村の為替ヘッジ型のインデックスファンドを購入する予定です。

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月)

◆パフォーマンスの推移
≪マイファンド≫修正ディーツ法

通算リターン：102.61%
年初リターン：1.08%
年率リターン：22.96%
年率リスク　：16.08%
シャープレシオ：1.43

◆保有資産の推移

◆ポートフォリオ

◆ファンドの目的

1．投資資産の中長期的な成長を図ることを目的として運用します。
2．2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。

◆ファンドの特色

1．世界の株式、公社債、リートを投資対象とします。
2．ファンドのベンチマークは世界経済インデックスファンドとします。ファンドは中長期的にベンチマークを上回る成果を目指します。

3．ターゲットイヤーに向けて資産配分を変更します。

4．市場環境の変化に対応して、適切なポートフォリオへの見直しを行います。

5．最大ドローダウン抑制を目的としたトレンドフォロー戦略や為替ヘッジを行います。

◆全保有銘柄
《無リスク資産》
　DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞
　SBI証券：SBIハイブリッド預金

《日本株式》

　下記の日本株式銘柄参照

　DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

《先進国株式クラス》

　DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

　SBI証券：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド
　SBI証券 NISA2015：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド

《新興国債券 円ヘッジ型》
　平均最終利回りが6％程度(月次レポート参照)になったら再考する。
　SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

≪バランス型≫

　SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）
　SBI証券NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

◆NISA銘柄
NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

NISA2015：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド

◆日本株式銘柄(含み損益額順)

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2014年4Q 資産運用報告とDC制度変更について

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あけましておめでとうございます。今年もよろしくお願いいたします。

2015年は下記のような個人の資産運用における大きなインパクトがある制度変更があります!今後本変更に対する要約なり意見なりがメディアやブログ等で発信されるかと思いますのでよりアンテナを高くして自分の運用に生かしたいと思っています。

確定拠出年金の税制改正大綱について解説コラム書きました。ＮＩＳＡとの比較で考えてみても、大きなインパクトがあるかもしれません。☞ＮＩＳＡ以上のインパクト。確定拠出年金（日本版401ｋ）大改革へ～平成27年度税制改正大綱示される～　http://t.co/WgaTmwDRqv
— 山崎俊輔 (@yam_syun) 2014, 12月 30

さて、本題の2014年4Q 資産運用報告になります。
いつも通り運用成績とベンチマークとの比較を報告します。

◆運用成績
基準価額は20044円となりました。
ブログ開始時からの年率リターン約24.56%、年率リスクは16.43%、シャープレシオ約1.49になりました。資産評価額は過去最高となりました。

◆ベンチマークとの比較
2014年4Qのマイファンドの成績は、ベンチマークに対して劣後する結果となりました。
要因は、主に自社株式の下落によるものです。

◆今期の運用と今後の戦略

10月中旬にエボラによる影響?によって下落した先進国株式を（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンドで購入しました。日本株式および企業型DCの日本株式の売却を行いその資金を順次先進国株式に当てました。

iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF
EMBの平均最終利回り 5.74%となり徐々に最終平均利回りが上昇してきています。１年半以上新興国債券為替ヘッジ型は保有していませんでしたが、米国債券利回りが上昇してきた際には投資を検討する予定です。目標は6%以上です。

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月)

◆パフォーマンスの推移
≪マイファンド≫修正ディーツ法

通算リターン：100.44%
年初リターン：3.07%
年率リターン：24.56%
年率リスク　：16.43%
シャープレシオ：1.49

 ◆保有資産の推移

◆ポートフォリオ

無リスク資産の定義は、国内債券＋短期金融資産とします。

◆ファンドの基本方針について

コア投資ではインデックス投資(投信、企業型DC )を行い、サテライト投資では日本株式(持ち株会含む)投資を行います。 インデックス投資はバイアンドホールドを主として売買を組み合わることでテールリスクを意識した運用を行います。

◆保有銘柄
《無リスク資産》
　DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞
　SBI証券：SBIハイブリッド預金
《日本株式》

　下記の日本株式銘柄参照

　DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

《先進国株式クラス》

　DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

　SBI証券：（購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド

《新興国債券 円ヘッジ型》
　EMBの最終利回りが6％程度になったら再考する。
　SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

≪バランス型≫

　SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）
　SBI証券NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

◆日本株式銘柄(含み損益額順)

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投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014に投票しました。

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投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014に投票しました。

投票ファンドのポイント配分と選考理由について紹介します。今年は、私の保有する全ファンド2本と運用報告書での情報開示が優れたファンド1本を選んで投票を行いました。

0331211A 三菱UFJ投信　： eMAXIS バランス(波乗り型)　：2点

→上昇相場ではリスク資産を増やし、下落相場では国内債券を増やすファンドです。基本的にはeMAXISバランス(8資産均等型)(通称逆張り型)と波乗り型(通称：順張り型)では値動きはあまり変わりませんが、リーマンショックとまったく同じようような値動きで下落と上昇が発生した場合は8資産均等型より高いパフォーマンスとなることバックテストより示されています。つまり、テールリスクを意識した商品設計になっています。

注意点として挙げるなら短期金融資産が約4.5％と高いことです。少なくとも低コストインデックスファンドのバランスファンドの中では一番高いと思っています。これは下落時には優位に働きますが、当然上昇時には不利に働きます。

2014年現在、個人売買した場合は利益に20%の税金がかかるため、本年度からこちらのファンドを選択して、特定口座とNISA口座で保有しています。

2931113C ニッセイAM 　　： （購入・換金手数料なし）ニッセイ外国株式インデックスファンド　：2点

→最も重要な先進国株クラスでトップクラスの低信託報酬率となる投信信託です。
2014年現在、10月後半の下落に合わせて１本購入して保有しています。

AA311134　ポートフォリア： みのりの投信　：1点

→日本の投資信託としてはおそらく初めて総経費率（トータル・エクスペンス・レシオ）を掲載しており、運用報告書の情報開示として最も優れていると思われます。また、HP上で議決権行使の結果とその行使理由を掲載しております。これらの仕組みは、投資先進国アメリカでは実施されており、日本でも普及してほしい重要なアイテムです。来年以降もこのように総経費率を公開するファンドが続くことを切に願います。
2014年現在、保有しておりません。

◆過去投票履歴

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 投票ファンド

2012：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

2013：ＤＩＡＭ新興市場日本株ファンド

祝！ブログ3周年～運用実績まとめ～

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201１年10月に始まった本ブログは今月で3周年となりました。
本記事では、これまでの振り返りとして運用実績についてのデータをまとめてみました。

◆余談＆宣伝
なぜこの時期かというと「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 」の募集を10月に見つけてブロガーになって来年こそ投票するか！と考えたからです。
投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 投票ファンド

2012：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

2013：ＤＩＡＭ新興市場日本株ファンド

◆運用成績
過去の実績と比較すると年率リターンとシャープレシオが異常に高くかつ年率リスクは小さいという奇跡的な上昇相場状況が続いることが分かります。マイファンドは分散投資しているので無難な位置にいることが分かります。
シャープレシオ一覧
ひふみ投信：1.61
マイファンド：1.41
全世界株式：1.34
日本株式：1.12
世界経済：1.03

全世界株式：eMAXIS全世界株式インデックスファンド
世界経済：世界経済インデックスファンド
日本株式：ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

◆パフォーマンスの推移

マイファンドの年率リターンは含み益の税金まで考慮するとほぼひふみ投信とほぼ同じになります。
≪マイファンド≫修正ディーツ法

通算リターン：88.13％
年率リターン：23.45％
年率リスク　：16.60％
証券口座含み益：25.70％
補足：パフォーマンスは全売却時の税金は非考慮です。

◆保有資産の推移

有利子奨学金を完済したため徐々に積立額が増加しています。

通算損益率：56.73%

◆企業型DC（運用開始は2010年4月)
年率リターン20％以上と相場状況がとても良いことが分かります。
相変わらずマッチング拠出は非対応。

◆ポートフォリオ
2014年は、NISA投資方針に基づきeMAXIS波乗り型を購入しています。

2014年4Qでは日本景気後退懸念より日本株式から先進国株式やeMAXIS波乗り型へのスイッチを行っています。徐々にアベノミクス前の無リスク資産比率に戻りつつあります。当時は新興国株式を持っていたのでリスク自体は今の方が小さいかもしれません。

◆保有銘柄
《流動性資金》

DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞
SBIハイブリッド預金
《日本株式》

下記の日本株式銘柄参照

DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

《先進国株式クラス》

DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

《新興国債券 円ヘッジ型》
EMBの最終利回りが6％程度になったら再考する。
SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

≪eMAXIS波乗り型≫

SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）
≪NISA2014≫

SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

◆日本株式銘柄(含み損益額順)
2014年4QのリストラでDeNA、ビットアイル、デジタルガーレージ等塩漬け銘柄を損切り。
過去ソフトバンク、フリービット、ワイヤレスゲート、カナモト、ASB機械で大きな利益を上げることができているためTOPIX以上の成績。なお、9月末に間違って一般預かりで買ってしまった鳥貴族は今月の調整時にさっさと約12％で手放し。その直後の10月にSBI証券より登録した銘柄の現買を押した時のデフォルト設定が一般預かりから特定預かりに変更されたとのお達しがありました・・・。

◆黒歴史

リソー教育(粉飾決算)

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